多选题以下哪些属于办理网银汇款异常处理业务的主要风险点?()A确认汇款失败的发起渠道,注意在录入时选择正确的渠道B分析发送失败返回的失败原因,不同情况采取不同的处理方式C注意发票打印次数D审核客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规E安全介质和密码信封需当面交付办理人

题目
多选题
以下哪些属于办理网银汇款异常处理业务的主要风险点?()
A

确认汇款失败的发起渠道,注意在录入时选择正确的渠道

B

分析发送失败返回的失败原因,不同情况采取不同的处理方式

C

注意发票打印次数

D

审核客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规

E

安全介质和密码信封需当面交付办理人

参考答案和解析
正确答案: C,D
解析: 暂无解析
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第1题:

办理短信缴费的主要风险点包括有()。

  • A、对公客户填写的《申请表》上加盖的印鉴是否合法、合规、齐全
  • B、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效
  • C、确认汇款失败的发起渠道,注意在录入时选择正确的渠道
  • D、客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规
  • E、打印金融收入发票时,发票是否真实、正确,交易完成后,是否手工销号

正确答案:D,E

第2题:

下列哪一项属于办理个人网银维护的主要风险点?()

  • A、打印金融收入发票时,发票是否真实、正常
  • B、确认客户本人办理,安全介质需当面交付客户本人
  • C、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效
  • D、客户指定非名下账户作为手续费付费账户,是否有账户户主授权

正确答案:B

第3题:

下列哪一项属于办理网银交易单据打印业务的主要风险点?()

  • A、核实客户身份
  • B、挂账凭证打印次数
  • C、客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规
  • D、安全介质和密码信封需当面交付办理人

正确答案:A

第4题:

办理网银汇款异常处理业务,以下对往账发送失败的处理描述错误的是()。

  • A、出现网银发起的汇款发送失败挂账后,通过“[660028]企业网银操作员管理”交易查询打印发送失败的挂账
  • B、根据原往账的支付渠道相关的往账注销交易(大额400023、小额410063、农信银430044)注销该笔失败往账
  • C、注销后使用相关渠道的往账录入、复核交易(大额400001、小额410001、农信银430034)发送该笔往账
  • D、或通过支付业务“[492015]支付业务撤销/冲账”冲正扣款流水,退还相关款项给客户(注意,交易中“业务类型”必须选“8-自助渠道汇款扣账”)

正确答案:A

第5题:

以下哪一项属于办理个人网银注销业务的主要风险点?()

  • A、打印金融收入发票时,发票是否真实、正常,交易完成后,是否进行手工销号
  • B、打印的挂账凭证与客户实际办理的要素是否一致、有效
  • C、确认客户本人办理
  • D、客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规

正确答案:C

第6题:

办理网银汇款异常处理业务,出现网银发起的汇款发送失败挂账后,可通过下列哪一项交易查询打印发送失败的挂账?()

  • A、“[492015]支付业务撤销/冲账”
  • B、“[660044]网银汇款查询打印”
  • C、“[660046]网银票据补打”
  • D、“[660028]企业网银操作员管理”

正确答案:B

第7题:

下列哪一项属于办理电子渠道大金额汇款审核业务的业务审核内容?()

  • A、联社需根据实际情况审核汇款信息,并作出是否同意汇款的决定
  • B、挂账的发起渠道,失败的具体原因
  • C、审核客户提交的签约账号是否存在欠费
  • D、审核账户是否关联过支票

正确答案:A

第8题:

以下哪些属于办理网银汇款异常处理业务的主要风险点?()

  • A、确认汇款失败的发起渠道,注意在录入时选择正确的渠道
  • B、分析发送失败返回的失败原因,不同情况采取不同的处理方式
  • C、注意发票打印次数
  • D、审核客户递交的扣费账号是否真实、有效、合规
  • E、安全介质和密码信封需当面交付办理人

正确答案:A,B

第9题:

电话银行签约的主要风险点包括有()

  • A、客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、合规,特别是单位的授权书
  • B、对公客户填写的《申请书》上加盖的印鉴是否合法、合规、齐全
  • C、打印金融收入发票后,是否手工销号
  • D、确认客户本人办理,安全介质需当面交付客户本人
  • E、审核转入账号和户名与客户提供的是否一致,以免造成串户

正确答案:A,B

第10题:

以下哪一项不属于办理个人网银开通业务的主要风险点?()

  • A、客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规
  • B、个人客户填写的《申请表》、《协议》上的签字是否有效
  • C、确认客户本人办理,安全介质需当面交付客户本人
  • D、保证金账户是否按规定圈存,保证金比例是否符合规定

正确答案:D

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