设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金500万元,在央行准备金存款账户余额1600万元,其中法定准备金600万元。

题目
设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金500万元,在央行准备金存款账户余额1600万元,其中法定准备金600万元。

商业银行中长期头寸预测,计算头寸余缺的公式为()。

A.库存现金+超额存款准备金
B.可用头寸-最低超额备付金限额
C.基础头寸+存放同业
D.存款-贷款-法定存款准备金
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第1题:

根据以下资料,回答下列问题:设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金300万元,在央行准备金存款账户余额1 800万元,其中法定准备金800万元。该银行基础头寸为( )万元。A.1 000B.1 300C.1 500D.2 100


正确答案:B
基础头寸=业务库存现金+在中央银符超额准备金存款=300+(1 800—800)=l 300。

第2题:

设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金500万元,在央行准备金存款账户余额1600万元,其中法定准备金600万元。

该商业银行营运过程中,因同业往来引起头寸减少的因素为()。

A.同业往来清入
B.同业往来利息支出
C.同业往来清出
D.偿还中央银行借款

答案:B,C
解析:
A项是因同业往来引起的头寸增加因素。D项是与中央银行往来引起的头寸减少。

第3题:

设某商业银行某营业日开始时,超额准备金留存限额为60万元,业务库存现金限额100万元,可调人资金200万元,准备金存款600万元,其中法定准备金存款420万元,业务库存现金l20万元,到期应收款250万元,到期应付380万元,则该银行当日初始头寸为 ( )。A.150万元B.200万元C.210万元D.300万元


正确答案:C
根据题意,初始头寸=(600-420)-60+(120-l00)+(250-380)+200=210万元。 

第4题:

设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金500万元,在央行准备金存款账户余额1600万元,其中法定准备金600万元。

假设该行存放同业存款为200万元,则该行可用头寸为()万元。

A.1000
B.1050
C.1700
D.1800

答案:C
解析:
可用头寸=基础头寸+存放同业存款=1500+200=1700万元。

第5题:

共用题干
设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金300万元,在央行准备金存款账户余额1800万元,其中法定准备金800万元。根据以上资料,回答下列问题。

该银行基础头寸为()万元。
A:1800
B:1100
C:900
D:1300

答案:D
解析:
基础头寸的计算公式:基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款。该行的基础头寸=300+(1800-800)=1300(万元)。
商业银行与同业往来可引起头寸减少的因素有:①调给他行资金;②同业往来利息支出;③上级行调走资金;④同业拆出资金。
营业日初始头寸的计算有:①超额准备金可用量的匡算。超额准备金可用量的计算公式:超额准备金可用量=上日末超额准备金存款金额±上日末吸收的存款余额*自留准备金比率。②业务库存现金可用量的匡算。库存现金实际可用量的计算公式:营业日初现金可用量=上日末营业终了时库存现金金额-现金库存限额。③到期同业往来差额的匡算。到期同业往来差额的计算公式:到期应收(+)应付(-)差额=到期应收资金-到期应付资金。④上级行可调入调出资金的匡算。调入资金额为当日可用资金,调出资金为当日可用资金减少。该行当日初始头寸=(1800-800-200)+(300-150)+(190-90)+250=1300(万元)。
当日现金头寸的影响因素有:当日现金收支、联行汇差、同城票据清算、法定准备金调整、到期借出借入款、当日发放和收回贷款额。当日现金头寸=当日初始头寸+现金收支差额+联行汇差差额+同城票据结算差额+法定准备金调整差额+到期借出(拆出)款-到期借入(拆入)款+当日发放或收回贷款。该行的当日现金头寸=1300+160-80+30-70+300=1640(万元)。

第6题:

共用题干
设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金300万元,在央行准备金存款账户余额1800万元,其中法定准备金800万元。根据以上资料,回答下列问题。

假设在上述条件下,该行当日业务营运为:现金收入160万元,现金支出80万元,联行汇差应收30万元,同城票据清算应付差额70万元,同业拆出到期额300万元,则当日现金头寸为()万元。
A:1200
B:1640
C:960
D:1040

答案:B
解析:
基础头寸的计算公式:基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款。该行的基础头寸=300+(1800-800)=1300(万元)。
商业银行与同业往来可引起头寸减少的因素有:①调给他行资金;②同业往来利息支出;③上级行调走资金;④同业拆出资金。
营业日初始头寸的计算有:①超额准备金可用量的匡算。超额准备金可用量的计算公式:超额准备金可用量=上日末超额准备金存款金额±上日末吸收的存款余额*自留准备金比率。②业务库存现金可用量的匡算。库存现金实际可用量的计算公式:营业日初现金可用量=上日末营业终了时库存现金金额-现金库存限额。③到期同业往来差额的匡算。到期同业往来差额的计算公式:到期应收(+)应付(-)差额=到期应收资金-到期应付资金。④上级行可调入调出资金的匡算。调入资金额为当日可用资金,调出资金为当日可用资金减少。该行当日初始头寸=(1800-800-200)+(300-150)+(190-90)+250=1300(万元)。
当日现金头寸的影响因素有:当日现金收支、联行汇差、同城票据清算、法定准备金调整、到期借出借入款、当日发放和收回贷款额。当日现金头寸=当日初始头寸+现金收支差额+联行汇差差额+同城票据结算差额+法定准备金调整差额+到期借出(拆出)款-到期借入(拆入)款+当日发放或收回贷款。该行的当日现金头寸=1300+160-80+30-70+300=1640(万元)。

第7题:

假设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金300万元,存放同业存款200万元,最低超额备付金限额50万元,在央行准备金存款账户余额1800万元,其中,法定存款准备金800万元。

该商业银行营运过程中,因同业往来引起头寸减少的因素为(  )。

A.由他行调入资金?
B.同业往来利息支出
C.上级行调走资金
D.偿还中央银行借款

答案:B,C
解析:
选项A是因同业往来引起的头寸增加因素,选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。

第8题:

设某商业银行某营业日开始时,超额准备金留存限额为60万元,业务库存现金限额100万元,可调入资金200万元,准备金存款600万元,其中法定准备金存款420万元,业务库存现金120万元,到期应收款250万元,到期应付380万元,则该银行当日初始头寸为( )。

A.150万元

B.200万元

C.210万元

D.300万元


正确答案:C
根据题意,初始头寸=(600-420)-60+(120-100)+(250-380)+200=210万元。

第9题:

共用题干
设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金300万元,在央行准备金存款账户余额1800万元,其中法定准备金800万元。根据以上资料,回答下列问题。

该商业银行营运过程中,因同业往来引起头寸减少的因素为()。
A:调给他行资金
B:同业往来利息收入
C:上级行调入资金
D:同业拆出资金

答案:A,D
解析:
基础头寸的计算公式:基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款。该行的基础头寸=300+(1800-800)=1300(万元)。
商业银行与同业往来可引起头寸减少的因素有:①调给他行资金;②同业往来利息支出;③上级行调走资金;④同业拆出资金。
营业日初始头寸的计算有:①超额准备金可用量的匡算。超额准备金可用量的计算公式:超额准备金可用量=上日末超额准备金存款金额±上日末吸收的存款余额*自留准备金比率。②业务库存现金可用量的匡算。库存现金实际可用量的计算公式:营业日初现金可用量=上日末营业终了时库存现金金额-现金库存限额。③到期同业往来差额的匡算。到期同业往来差额的计算公式:到期应收(+)应付(-)差额=到期应收资金-到期应付资金。④上级行可调入调出资金的匡算。调入资金额为当日可用资金,调出资金为当日可用资金减少。该行当日初始头寸=(1800-800-200)+(300-150)+(190-90)+250=1300(万元)。
当日现金头寸的影响因素有:当日现金收支、联行汇差、同城票据清算、法定准备金调整、到期借出借入款、当日发放和收回贷款额。当日现金头寸=当日初始头寸+现金收支差额+联行汇差差额+同城票据结算差额+法定准备金调整差额+到期借出(拆出)款-到期借入(拆入)款+当日发放或收回贷款。该行的当日现金头寸=1300+160-80+30-70+300=1640(万元)。

第10题:

某商业银行某日主要营业情况如下:现金收入超过现金支出210万元:同城票据清算应收资金2000万元;发放贷款1200万元后,客户当日提款出行800万元。
可用头寸的基础是基础头寸,基础头寸由( )组成。

A.在中央银行的法定准备金存款
B.在中央银行的超额准备金存款
C.业务库存现金
D.在其他银行的同业存款

答案:B,C,D
解析:
可用头寸的基础是基础头寸,基础头寸由BCD组成。@##

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