回访应当包括以下内容():

题目

回访应当包括以下内容():

  • A、确认受访人是否为投保人本人;
  • B、确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名;
  • C、确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容;
  • D、确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间;
  • E、确认投保人是否知悉退保可能受到的损失;
  • F、确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利;
  • G、采用期缴方式的,确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。
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第1题:

根据《担保法》规定,抵押合同应当包括以下内容?


参考答案:

(1)被担保的主债权种类、数额;
(2)债务人履行债务的期限;
(3)抵押物的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权权属或者使用权权属;
(4)抵押担保的范围;
(5)当事人认为需要约定的其他事项。
抵押合同不完全具备前款规定内容的,可以补正。


第2题:

下列关于分红保险回访制度的描述中错误的是()。

A、保险公司对分红保险客户回访时,应当首先采用电话方式,并制作录音

B、电话回访不成功的,可以采用信函或者会见等方式,但必须取得投保人签名的回执

C、通过各种方式均不能成功回访的,保险公司应当对回访情况及不能成功回访的原因等有关内容进行详细记录

D、保险公司回访的录音及其他证明材料应当至少保存半年


参考答案:D

第3题:

除团体保险外,保险公司应当建立()年期以上新型产品的回访制度。回访制度应当包括回访的时间、方式、内容、成功率以及问题件的处理等内容。

A.一

B.三

C.五

D.十


答案:A

第4题:

证券公司应当统一组织回访客户,对新开户客户应当在一个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%。()


答案:对
解析:

第5题:

证券咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制,回访内容应当包括但不限于( )。
①身份核实
②投资顾问是否违规代客户操作账户
③是否对客户充分揭示风险
④是否存在全权委托行为

A.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①②③

答案:C
解析:
回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于3年。

第6题:

根据《人身保险新型产品信息披露管理办法》(2009年3号令),下列说法正确的是( )。

A、保险公司应当建立一年期以上新型产品(不包括团体保险)的回访制度。回访制度应当包括回访的时间、方式、内容、成功率以及问题件的处理等内容。

B、保险公司对新型产品投保人的回访应当在犹豫期内完成。

C、回访应当首先采用电话方式,并制作录音。

D、电话回访不成功的,可以采用信函或者会见等方式,但必须取得投保人签名的回执。


参考答案:ABCD

第7题:

以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是( )。
Ⅰ.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年
Ⅱ.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访
Ⅲ.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%
Ⅳ.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案:B
解析:
证券公司应当统一组织回访客户,对新客户应当在1个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%.回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险,是否存在全权委托行为等情况.客户回访应当留痕。相关资料应当保存不少3年.

第8题:

回访应当包括确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利。( )


参考答案:答案

第9题:

证券咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制,回访内容应当包括但不限于( )。
Ⅰ.身份核实Ⅱ.投资顾问是否违规代客户操作账户
Ⅲ.对客户充分揭示风险Ⅳ.是否存在全权委托行为

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

答案:C
解析:
回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于3年。

第10题:

期货经营机构应当建立健全回访制度,由从事销售推介业务的人员进行回访。( )


答案:错
解析:
根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第三十三条,期货经营机构应当建立健全回访制度,由从事销售推介业务以外的人员,以电话、电邮、信函、短信等适当方式,每年抽取一定比例进行适当性回访。

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