违法和不良信息举报 联系客服
免费注册 登录

贷款用途合法合规性监管重点。（）

题目

贷款用途合法合规性监管重点。（）

  • A、信贷业务发生后，有无按批复要求履行监管职责。
  • B、约定用途是否与客户实际需求相吻合，是否与客户经营范围相匹配，贷款用途是否有实际业务往来背景；C、是否存在短期流动资金用于长期投资或固定资产投资现象；
  • C、关联企业是否存在非贸易性占用资金。
参考答案和解析
正确答案:B,C,D
如果没有搜索结果或未解决您的问题，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

审查制度的合法合规性时，应重点关注的内容包括：( )

A.业务主体是否适格

B.业务本身是否合法合规

C.操作流程各个环节是否合法

D.担保是否合法有效


正确答案：ABCD

第2题：

借款人应符合的要求包括()。

A:“诚信申贷”的基本要求
B:客体资格要求
C:经营管理的合法合规性
D:信用记录良好
E:贷款用途及还款来源明确合法

答案：A,C,D,E
解析：
借款人应符合的要求包括：(1)“诚信申贷”的基本要求；(2)借款人的主体资格要求；(3)借款人经营管理的合法合规性；(4)借款人信用记录良好；(5)贷款用途及还款来源明确合法。

第3题：

银行监管的现场检查的重点内容不包括( )。

A．业务经营的合法合规性

B．风险状况

C．资本充足性

D．外部市场竞争状况


正确答案：D

第4题：

审查贷款资料应根据借款人种类不同，进行差异化审查，重点审查农户、非农户贷款材料的（）。

  • A、合法性、合规性
  • B、真实性、完整性
  • C、完整性、合规性
  • D、合法性、完整性

正确答案:C

第5题：

审查人员审查贷款用途是否（），是否符合国家有关政策。

  • A、真实
  • B、完整
  • C、有效
  • D、合规合法

正确答案:D

第6题：

个人贷款的贷款审查应对贷款调查内容的（ ）进行全面审查。

A．真实性、完整性、准确性

B．合法性、合规性、准确性

C．真实性，合规性、完整性

D．合法性、准确性、完整性


正确答案：B
贷款审查应对贷款调查内容的合法性、合规性、准确性进行全面调查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、担保情况、抵(质)押比率、诚信状况、风险程度等。故选B。

第7题：

监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（ ）。

A.市场竞争状况
B.业务经营的合法合规性
C.资本充足性
D.风险状况

答案：A
解析：
中国银监会现场检查的重点内容包括：业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。

第8题：

根据《关于加强全省农村商业银行员工贷款管理的意见》,贷款用途必须合法合规,授信时要无须提供贷款用途相关证明材料。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错误

第9题：

个贷中心定期对贷款用途的真实性、合规性等进行监管，工作内容包括（）。

  • A、批量筛查贷款用途风险线索
  • B、指定专人核实贷款资金实际用途
  • C、监管支付方式合规性
  • D、定期收集、审查自主支付方式贷款的交易证明，核对用途是否与合同约定一致

正确答案:A,C

第10题：

办理个人权利质押贷款时，必须严格执行面谈制度，重点掌握借款人贷款用途真实性，贷款期限、贷转存帐号的合规性，收款账号不得为（）

  • A、证券关联账户
  • B、交易对象账户
  • C、行内员工关联账户

正确答案:A,C

更多相关问题
相关内容