多选题贷款用途合法合规性监管重点()A信贷业务发生后,有无按批复要求履行监管职责B约定用途是否与客户实际需求相吻合,是否与客户经营范围相匹配,贷款用途是否有实际业务往来背景C是否存在短期流动资金用于长期投资或固定资产投资现象D关联企业是否存在非贸易性占用资金

题目
多选题
贷款用途合法合规性监管重点()
A

信贷业务发生后,有无按批复要求履行监管职责

B

约定用途是否与客户实际需求相吻合,是否与客户经营范围相匹配,贷款用途是否有实际业务往来背景

C

是否存在短期流动资金用于长期投资或固定资产投资现象

D

关联企业是否存在非贸易性占用资金

参考答案和解析
正确答案: C,B
解析: 暂无解析
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第1题:

流动资金贷款贷后检查中借款人检查应重点针对以下方面()。

  • A、信贷资金的流向及实际用途是否与授信合同上约定的贷款用途一致,有无改变贷款用途的情况
  • B、有无挤占、挪用一般性流动资金贷款用于固定资产、房地产炒作、购买有价证券等用途
  • C、固定资产投资项目流动资金贷款中有无发生挪用、改变贷款用途的情况,有无发生不利于履行合同的事件
  • D、借款人生产销售情况、财务情况,借款人流动资金占有和存货是否合理、正常
  • E、借款人经营组织形式、资本结构、客户经营范围、内部管理水平、借款人所处行业的国家宏观政策和相关法律法规、客户所处行业的经济周期和行业地位有无发生较大变化

正确答案:A,B,C,D,E

第2题:

按照《流动资金贷款需求量的测算参考》规定,贷款人与借款人是否需要就贷款用途进行约定?


正确答案:是。贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。

第3题:

贷款用途合规合法性的分析要点主要包括哪些?

A.是否将流动资金/固定资产贷款用于固定资产投资/日常资金周转

B.是否将贷款用于归还其他债务或转借他处

C.是否将贷款用于其他经营性投资

D.是否将贷款资金长期闲置


正确答案:ABC

第4题:

贷款用途合规合法性的分析要点主要包括哪些?()

  • A、是否将流动资金/固定资产贷款用于固定资产投资/日常资金周转
  • B、是否将贷款用于归还其他债务或转借他处
  • C、是否将贷款用于其他经营性投资
  • D、是否将贷款资金长期闲置

正确答案:A,B,C

第5题:

贷款用途合法合规性监管重点。()

  • A、信贷业务发生后,有无按批复要求履行监管职责。
  • B、约定用途是否与客户实际需求相吻合,是否与客户经营范围相匹配,贷款用途是否有实际业务往来背景;C、是否存在短期流动资金用于长期投资或固定资产投资现象;
  • C、关联企业是否存在非贸易性占用资金。

正确答案:B,C,D

第6题:

个贷中心定期对贷款用途的真实性、合规性等进行监管,工作内容包括()。

  • A、批量筛查贷款用途风险线索
  • B、指定专人核实贷款资金实际用途
  • C、监管支付方式合规性
  • D、定期收集、审查自主支付方式贷款的交易证明,核对用途是否与合同约定一致

正确答案:A,C

第7题:

审查岗对贷款资料进行审查时,审查要点包括()。

  • A、申请人的贷款资料是否齐全、内容是否完整
  • B、申请人的主体资格是否符合我行相关业务规定条件
  • C、贷款用途是否具体、明确、合法、合规
  • D、信贷员是否按规定履行了实地调查职责
  • E、申请人的主要收入来源是否可靠、稳定

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

信贷业务政策符合性审查不包括( )。

A.借款用途是否合法合规
B.客户准入及借款用途是否符合银行、客户、行业、产品等信贷政策
C.借款人的信用等级评定、授信额度核定、定价、期限、支付方式等是否符合银行信贷政策制度
D.借款人申请贷款是否履行了法律法规或公司章程规定的授权程序。

答案:D
解析:
借款人申请贷款是否履行了法律法规或公司章程规定的授权程序是借款人主体资格及基本情况审查内容。信贷业务政策符合性审查包括:①借款用途是否合法合规,是否符合国家宏观经济政策、产业行业政策、土地、环保和节能政策以及国家货币信贷政策等。②客户准入及借款用途是否符合银行区域、客户、行业、产品等信贷政策。③借款人的信用等级评定、授信额度核定、定价、期限、支付方式等是否符合银行信贷政策制度。

第9题:

贷款用途合法合规性监管重点()

  • A、信贷业务发生后,有无按批复要求履行监管职责
  • B、约定用途是否与客户实际需求相吻合,是否与客户经营范围相匹配,贷款用途是否有实际业务往来背景
  • C、是否存在短期流动资金用于长期投资或固定资产投资现象
  • D、关联企业是否存在非贸易性占用资金

正确答案:B,C,D

第10题:

流动资金贷款监控应关注的问题和风险点()

  • A、借款人是否按贷款用途使用贷款,有无挪用贷款的情况发生
  • B、自筹资金是否按计划足额到位,使用是否正常
  • C、借款人购、产、销的资金占用是否合理,资金利用效率是否降低
  • D、借款人资金回流是否与生产经营一致,现金回流是否充足,回流资金是否用于归还我行贷款,有无挪用贷款的情况发生

正确答案:A,C,D

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