简述银行业从业人员在处理潜在利益冲突时应遵循的原则。

题目

简述银行业从业人员在处理潜在利益冲突时应遵循的原则。

参考答案和解析
正确答案: 按照以下原则处理潜在利益冲突:
(1)在存在潜在冲突的情形下,应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议。
(2)银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品,或接受其所在机构提供的服务之时,应当明确区分所在机构利益与个人利益。不得利用本职工作的便利,以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。
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第1题:

商业银行在业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时,银行业从业人员应( )。

A.以客户利益至上,拒绝开展该业务

B.不用在意,因为利益冲突在所难免

C.向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议

D.以银行利益至上,只要业务有收益就去做


正确答案:C

第2题:

银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系,并随意处理潜在利益冲突。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:错误

第3题:

在面对与客户利益冲突时,银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、( )的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。 A.客户自愿 B.银行利润最大化 C.客户利益至上 D.树立良好形象


正确答案:C
在面对与客户利益冲突时,银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

第4题:

在面对与客户利益冲突的时候,银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、( )的 原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

A.客户自愿 B.银行利润最大化
C.客户利益至上 D.树立良好形象


答案:C
解析:
。在面对与客户利益冲突的时候,银行业从业人员应当坚持诚实守 信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

第5题:

在存在潜在冲突的情形下,银行业从业人员应当向上级主管部门主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议。 ( )


正确答案:×
在存在潜在冲突的情形下,银行业从业人员应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议。

第6题:

银行业从业人员在接洽业务过程中,应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。这属于从业人员与客户关系协调处理原则中的( )。

A.公平对待

B.客户投诉

C.礼貌服务

D.利益冲突


正确答案:C
解析:礼貌服务原则是指银行业从业人员在接洽业务过程中,应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。

第7题:

在存在潜在冲突的情形下,从业人员应当向( )主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议。

A.所在机构管理层

B.银行业协会

C.银监会

D.利益冲突当事方


正确答案:A

第8题:

银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系,并按照下列哪些原则处理潜在利益冲突?()

A、在存在潜在冲突的情形下,应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议

B、银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品,或接受其所在机构提供的服务之时,应当明确区分所在机构利益与个人利益

C、不得利用本职工作的便利,以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易

D、可以利用本职工作的便利为亲朋好友提供便利


参考答案:ABC

第9题:

期货公司及其从业人员与客户之间可能发生利益冲突的,应当遵循公平对待的原则予以处理;不同客户之间存在利益冲突的,应当遵循大客户利益优先的原则予以处理。( )


正确答案:B
期货公司及其从业人员与客户之间可能发生利益冲突的,应当遵循客户利益优先的原则予以处理;不同客户之问存在利益冲突的,应当遵循公平对待的原则予以处理。

第10题:

妥善处理利益冲突对于银行业从业人员来说应当( )。
A.主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目
B.主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位
C.在利益发生冲突时应申请回避
D.发生利益冲突时根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息


答案:A,B,C,D
解析:
银行业从业人员应当正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系,妥善处理利益冲突,例如主动避免利益冲突,即主动避免参与可能存在利益冲突的业务、项目;主动避免任职于可能产生利益冲突的岗位。在利益发生冲突时应申请回避或根据“正常交易原则”向管理层、利益相关人充分披露信息,以确保交易的正当性和合理性。故ABCD选项正确。

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