关于规章制度合规性审查等相关工作,下列表述错误的是()。

题目

关于规章制度合规性审查等相关工作,下列表述错误的是()。

  • A、未经合规性审查的规章制度不能发布实施
  • B、只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策
  • C、保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任
  • D、法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督
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第1题:

督察长的职责包括()。Ⅰ.组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度,并督导公司各部门及其下属机构实施Ⅱ.对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查,并出具书面的合规审查意见Ⅲ.对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查Ⅳ.向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况Ⅴ.及时处理临管部门和自律组织要求调查的事项,配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况Ⅵ.保存履行职责的相关文件、资料、底稿,包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等,以备审查。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ


正确答案:C
督察长的职责包括:(l)组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度,并督导公司各部门及其下属机构实施。(2)对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查,并出具书面的合规审查意见。(3)对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。(4)向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。(5)及时处理临管部门和自律组织要求调查的事项,配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。(6)保存履行职责的相关文件、资料、底稿,包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等,以备审查。

第2题:

下列关于绿色信贷合规审查的说法中,错误的是( )。

A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查
B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查,必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持
C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点,制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单
D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性

答案:B
解析:
根据《绿色信贷指引》的规定,银行业金融机构应当加强授信尽职调查,根据客户及其项目所处行业、区域特点,明确环境和社会风险尽职调查的内容,确保调查全面、深入、细致。必要时可以寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持。

第3题:

关于合规审查,描述错误的是()。

A.合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等

B.合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规,也包括内部既有制度规定等

C.新业务、新产品、新制度是合规审查的重点

D.合规审查时按照现有规则审查,在遇到新情况时必须突破现有规定要求


正确答案:D

第4题:

下列事项不属于合规部门职能的是()。

  • A、对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
  • B、进行合规培训
  • C、就合规工作问题与监管部门进行沟通
  • D、对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督

正确答案:D

第5题:

下列表述错误的()。

  • A、董事会有责任监督银行合规风险的管理工作
  • B、董事会负责批准银行的合规政策
  • C、董事会应当监督合规政策的执行
  • D、高级管理层负责审查银行合规政策的执行情况,董事会或其委员会毋需做出相应审查

正确答案:D

第6题:

(2017年)下列关于督察长工作的说法中,错误的是( )。

A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议
B.基金公司不采纳督察长的合规意见,应当将相关事项提交总经理决定
C.督察长应当审查,并在申报材料报告上签署合规审查意见
D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

答案:B
解析:
在基金公司治理结构中,中国证监会明确要求基金管理公司建立健全督察长制度,并对督察长的职责范围、工作原则和履职所需的支持进行了规定。督察长的职责包括:(1)组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度,并督导公司各部门及其下属机构实施。合规管理的基本制度应明确合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责,违法违规行为及合规风险隐患的报告、处理和责任追究等内容。当法律法规和准则发生变化时,应及时建议董事会或者管理层并督导各业务 部门,评估其对合规管理的影响,修改、完善相关制度和业务流程。(2) 对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查,并出具书面的合规审查意见。如果基金公司不采纳督察长的合规意见,应当将相关事项提交董事会决定。监管部门或者自律组织要求对申报材料进行合规审查的,督察长应当审查,并在申报材料报告上签署合规审查意见。(3) 对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。协助董事会和高管人员建立和执行信息隔离、利益冲突管理和反洗钱制度,为管理层提供合规咨询,组织合规培训,指导和督促公司处理涉及公司和员工违法违规的投诉和举报。(4) 向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况。发现公司存在违法违规行为或者合规风险隐患的,应按照公司章程规定及时报告董事会、总经理,提出处理意见,并督促整改,同时督促公司及时向监管部门报告。公司未及时报告的,督察长应直接向监管部门报告。涉及违反行业规范和自律规则的,应报告自律组织。(5) 及时处理监管部门和自律组织要求调查的事项,配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。(6) 保存履行职责的相关文件、资料、底稿,包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等,以备审查。

第7题:

按照《证券公司合规管理实施指引》的要求,证券公司应当对证券公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查,也应当对下属各单位及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行检查。以下关于合规审查和合规检查的说法正确的是( )。

A.合规负责人对申请材料或报告中的基本事实和业务数据的真实性.准确性及完整性负责
B.证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的,应当将有关事项提交股东(大)会决定
C.证券公司应当建立新产品.新业务评估与决策机制.合规负责人和合规部门应当对新产品.新业务发表合规审查意见
D.合规审查包括例行检查与专项检查

答案:C
解析:
其他相关高级管理人员等人员对申请材料或报告中的基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责;证券公司不采纳合规负责人的合规审查意见的,应当将有关事项提交董事会决定;按照合规检查发生的情形分类,合规检查包括例行检查与专项检查。@##

第8题:

关于合规审查表述错误的是()。

A.合规审查是指根据合规人员的业务经验对管理事项进行符合性审核

B.合规审查具体包括程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵,与现有规则有无冲突等等

C.对新业务、新产品和新制度的审查是合规审查的重点工作

D.合规审查的依据包括外规和内规


正确答案:A

第9题:

下列选项中,属于合规部门职能的是()。

  • A、对全行经营活动进行审计
  • B、直接对违规人员进行处理
  • C、对员工的工作效率进行监督检查
  • D、对各部门制定的规章制度的合规性进行审查

正确答案:D

第10题:

授信业务的合规性审查主要包括()。

  • A、申请人合规性审查
  • B、授信业务合规性审查
  • C、保证人合规性审查
  • D、抵(质)押物合规性审查

正确答案:A,B,C,D

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