客户与平安银行签署的理财产品销售文本由()构成

题目

客户与平安银行签署的理财产品销售文本由()构成

  • A、《平安银行理财产品风险揭示书》
  • B、《平安银行理财产品说明书》
  • C、《平安银行个人理财产品销售协议》
  • D、《客户权益须知》
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第1题:

下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责的说法中,错误的是( )。


A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C.商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D.如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

答案:B
解析:
商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。

第2题:

商业银行从事理财产品销售活动,下列哪一种情形可以进行?( )

A.将理财产品与其他产品进行分开销售
B.通过理财产品进行利益输送
C.挪用客户认购、申购、赎回资金
D.销售人员代替客户签署文件

答案:A
解析:
商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利将理财产品与其他产品进行捆绑销售;③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;④通过理财产品进行利益输送;⑤挪用客户认购、申购、赎回资金;⑥销售人员代替客户签署文件;⑦中国银监会规定禁止的其他情形。

第3题:

理财人员向客户提供理财顾问服务后,客户根据理财顾问服务来管理和运用资金,所产生的收益和风险由( )承担。

A.客户

B.银行

C.银行与客户协商

D.银行与客户共同


正确答案:A
解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,银行提供的理财顾问服务中,收益和风险由客户承担,A选项正确。

第4题:

《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行理财产品销售文件包括()。

  • A、理财产品销售协议书
  • B、理财产品说明书
  • C、理财产品宣传材料
  • D、风险揭示书
  • E、客户权益须知

正确答案:A,B,D,E

第5题:

为促进理财产品销售,销售人员可适当对客户做出口头盈亏承诺,但不可签署书面协议。


正确答案:错误

第6题:

商业银行从事理财产品销售活动,下列(  )情形可以进行。

A.将理财产品与其他产品进行分开销售
B.通过理财产品进行利益输送
C.挪用客户认购、申购、赎回资金
D.销售人员代替客户签署文件

答案:A
解析:
商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;②将理财产品与其他产品进行捆绑销售;③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;④通过理财产品进行利益输送;⑤挪用客户认购、申购、赎回资金;⑥销售人员代替客户签署文件;⑦中国银监会规定禁止的其他情形。?

第7题:

商业银行理财产品销售文件包括.理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;经客户签字确认的销售文件,商业银行和客户双方均应留存。


正确答案:正确

第8题:

下列关于理财产品销售说法不正确的是( )。

A.在实际业务操作过程中,应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售

B.对商业银行来说,适合的理财产品目前主要分为两大类,第一类是银行自主开发的理财产品,第二类是银行代理销售的理财产品

C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D.信息披露是个人理财业务重要的内容


正确答案:C
C【解析】商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

第9题:

各分行必须按《平安银行零售录音录像管理办法》对理财产品销售过程进行全面监控,将理财产品销售过程纳入事后合规检查范围


正确答案:正确

第10题:

下列哪些银行理财产品销售流程是规范的()。

  • A、客户经理协助理财经理进行理财产品推介或销售
  • B、由理财经理陪同客户到柜台办理资金划转
  • C、由客户自行进行网银划款
  • D、由客户经理代替客户进行网银划款
  • E、客户经理独立进行理财产品推介或销售

正确答案:A,B,C

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