以下属于符合高风险特征的账户()

题目

以下属于符合高风险特征的账户()

  • A、金融机构在邮政银行开立的同业结算账户
  • B、在邮政银行签约机构理财的企业银行结算账户
  • C、异地开立的企业银行结算账户
  • D、符合重点对账特征的企业银行结算账户
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第1题:

对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解以下哪些信息,加强对其金融交易活动的监测分析()

A.资金来源

B.资金用途

C.经济状况

D.经营状况


答案:ABCD

第2题:

下列哪组描述()符合是生物技术制药的特征。

A、高技术、高投入、高风险、高收益、长周期

B、高技术、高投入、低风险、高收益、长周期

C、高技术、低投入、高风险、高收益、长周期

D、高技术、高投入、高风险、低收益、短周期


参考答案:A

第3题:

以下哪种方式是涉嫌恐怖融资监测最为有效的方法()

A、监测符合涉嫌恐怖融资特征的行为

B、监测符合涉嫌恐怖融资规律的行为

C、监测涉恐怖黑名单

D、监测符合涉嫌恐怖融资规律的账户交易


参考答案:D

第4题:

银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、()、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

  • A、高风险账户
  • B、高风险客户
  • C、高风险部门
  • D、高风险环节

正确答案:D

第5题:

以下应作为对账资料保管的是()。

  • A、余额对账单登记簿
  • B、高风险账户的人工甄别记录
  • C、不纳入对账率考核账户的核实审批及复查资料
  • D、撤销高风险账户的审批流程

正确答案:A,B,C,D

第6题:

银行业金融机构对哪些重点账户、高风险账户必须进行密切监控。


参考答案:(1)连续两个对账周期对账失败的账户
(2)短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
(3)账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
(4)未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
(5)长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
(6)多次不及时领取对账单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户
(7)其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户

第7题:

以下不属于金融衍生品的特征的是()。

A.杠杆比例高
B.定价复杂
C.高风险性
D.全球化程度低

答案:D
解析:
金融衍生工具的特征包括派生性、虚拟性、杠杆性、风险性和全球化程度高,故D项不是金融衍生工具的特征,故D项正确;而ABC均属于金融衍生工具的特征,故ABC均错误。所以答案选D。

第8题:

在投资连结保险中,下列关于投资账户的收益风险特征,说法错误的是()。

A、低风险、稳收益

B、低风险、高收益

C、中风险、中收益

D、高风险、低收益


答案BD

第9题:

下列哪组描述()符合是生物技术制药的特征。

  • A、技术、高投入、高风险、高收益、长周期
  • B、技术、高投入、低风险、高收益、长周期
  • C、技术、低投入、高风险、高收益、长周期
  • D、技术、高投入、高风险、低收益、短周期

正确答案:A

第10题:

以下属于金融衍生品的特征的有()。

  • A、高成本性
  • B、高杠杆性
  • C、高风险性
  • D、低收益性

正确答案:B,C

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