为客户推介理财产品时,客户经理应根据客户的风险评估结果,并做好相

题目

为客户推介理财产品时,客户经理应根据客户的风险评估结果,并做好相关产品的风险提示,不夸大或隐瞒产品信息,不使用诱惑性、承诺性语言误导客户,不使用蕴含潜在风险或容易引发争议的模糊性语言。()

参考答案和解析
正确答案:正确
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第1题:

银行应该对理财产品的风险进行评估,并根据评估的结果对理财产品进行分级,不同等级的风险产品可以销售给同一客户。


答案:错
解析:
银行对理财产品风险进行评估,并根据评估结果对理财产品进行分级。不同级别的理财产品适合不同风险承受能力的客户。

第2题:

理财经理应根据客户的风险承受能力评级结果,结合客户的财务状况,以当期()为依据,向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险,为客户推荐适合的理财产品,最终由客户自主选择适合自己的理财产品。

  • A、在售产品信息表
  • B、募集总金额
  • C、理财产品说明书
  • D、风险揭示书

正确答案:C

第3题:

商业银行销售管理理财产品(计划)时,应当( )。

A.向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品

B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可

C.向客户说明相关投资风险时,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果

D.主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

E.从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)


正确答案:ABC
解析:D项对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品;E项中的销售行为是明令禁止的。

第4题:

在购买理财产品时,客户应该配合银行人员做好自身的(),合理定位自身的风险承受能力。

  • A、风险能力评估
  • B、征信评估
  • C、资产评估
  • D、投资能力评估

正确答案:A

第5题:

各分支行负责个人理财产品的营销推介、风险评估,向客户提供后续服务以及向当地监管机构报批、报告等。


正确答案:正确

第6题:

向客户推介理财产品时,营销人员须了解客户的(),评估客户的财务状况,提供合适的投资产品并由客户自主选择,同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式,揭示相关风险。

  • A、风险偏好
  • B、风险认知能力
  • C、心里承受能力
  • D、承受能力

正确答案:A,B,D

第7题:

在理财产品认购中,网点()按现有规定对客户的风险承受能力进行风险评估,并协助客户填写《申请书》。

  • A、营运主管
  • B、客户经理
  • C、经办柜员

正确答案:C

第8题:

商业银行向客户推介理财产品时,( )。

A.不需要和客户的风险评估结果相匹配
B.应服从银行利益最大化要求
C.应了解客户的风险偏好和承受能力
D.视同存款销售

答案:C
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定,商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户,由客户签名确认后留存。

第9题:

银行业金融机构应科学合理地进行客户分类,客观真实地对()进行评估,确定客户风险承受能力等级,在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估间建立对应关系,并持续做好风险评估。

  • A、理财产品
  • B、客户风险承受能力
  • C、客户兴趣爱好
  • D、以上均需

正确答案:B

第10题:

理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的()和风险承受能力的预评估结果。

  • A、客户类型结果
  • B、客户类别
  • C、产品风险等级
  • D、客户风险偏好

正确答案:A

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