为客户推介理财产品时,客户经理应根据客户的风险评估结果,并做好相关产品的风险提示,不夸大或隐瞒产品信息,不使用诱惑性、承诺性语言误导客户,不使用蕴含潜在风险或容易引发争议的模糊性语言。()
第1题:
第2题:
理财经理应根据客户的风险承受能力评级结果,结合客户的财务状况,以当期()为依据,向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险,为客户推荐适合的理财产品,最终由客户自主选择适合自己的理财产品。
第3题:
商业银行销售管理理财产品(计划)时,应当( )。
A.向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品
B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可
C.向客户说明相关投资风险时,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果
D.主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品
E.从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
第4题:
在购买理财产品时,客户应该配合银行人员做好自身的(),合理定位自身的风险承受能力。
第5题:
各分支行负责个人理财产品的营销推介、风险评估,向客户提供后续服务以及向当地监管机构报批、报告等。
第6题:
向客户推介理财产品时,营销人员须了解客户的(),评估客户的财务状况,提供合适的投资产品并由客户自主选择,同时应向客户解释相关投资工具的运作市场方式,揭示相关风险。
第7题:
在理财产品认购中,网点()按现有规定对客户的风险承受能力进行风险评估,并协助客户填写《申请书》。
第8题:
第9题:
银行业金融机构应科学合理地进行客户分类,客观真实地对()进行评估,确定客户风险承受能力等级,在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估间建立对应关系,并持续做好风险评估。
第10题:
理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的()和风险承受能力的预评估结果。