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在巴塞尔Ⅱ中对操作风险损失事件类型中，空头支票诈骗事件归类为下面哪项？（）A、内部欺诈或者外部欺诈中的盗窃和舞弊B、客户、产品和商业惯例中的不正当惯例C、执行、交割和流程失败的供应商D、有形资产损毁中的损失事件

题目

在巴塞尔Ⅱ中对操作风险损失事件类型中，空头支票诈骗事件归类为下面哪项？（）

  • A、内部欺诈或者外部欺诈中的盗窃和舞弊
  • B、客户、产品和商业惯例中的不正当惯例
  • C、执行、交割和流程失败的供应商
  • D、有形资产损毁中的损失事件
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第1题：

因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险中的（　　）。

A.外部欺诈事件
B.内部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.客户、产品和业务活动事件

答案：C
解析：
就业制度和工作场所安全事件是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。

第2题：

巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括（ ）。

A．内部欺诈 B．外部欺诈 C．实物资产损毁 D．经营中断和系统瘫痪 E．客户、产品和经营问题

答案：A,B,C,D,E
解析：
巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有：内部欺诈，外部欺诈，实物资产损毁，经营中断和系统瘫痪，客户、产品和经营问题，员工行为和工作场所问题，执行、交货和流程管理等。
@niutk

第3题：

由于交易处理或流程管理失败以及因交易对手方和外部销售商关系导致的损失属于( )风险事件。

A．内部欺诈

B．客户、产品与业务操作

C．执行、交割以及流程管理

D．业务中断和系统失败


正确答案：C

第4题：

根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）

  • A、内部欺诈中未经授权行为
  • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
  • C、外部欺诈中未经授权行为
  • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

正确答案:A

第5题：

巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括()。

A:内部欺诈
B:外部欺诈
C:实物资产损毁
D:经营中断和系统瘫痪
E:客户、产品和经营问题

答案：A,B,C,D,E
解析：
巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有7种，除了题中所述5种之外，还有员工行为和工作场所问题，执行、交货和流程管理。

第6题：

根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定，商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的( )。

A.客户、产品和业务活动事件
B.就业制度和工作场所安全事件
C.内部欺诈
D.外部欺诈

答案：A
解析：
客户、产品和业务活动事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。

第7题：

因人员内外勾结所造成的商业银行操作风险损失事件，应当被归类为（　 ）。

A.外部欺诈
B.客户、产品和业务活动
C.内部欺诈
D.执行、交割和流程管理

答案：C
解析：
内部欺诈事件：故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于内部人作案和内外勾结作案两种，属于最常见的操作风险类型。 客户、产品和业务活动事件：因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。
外部欺诈事件：第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
执行、交割和流程管理事件：因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

考点：操作风险分类

第8题：

按照操作风险损失事件类型划分，热罗姆·盖维耶尔的行为属于（ ）。

A.内部欺诈事件
B.外部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.执行、交割和流程管理事件

答案：A
解析：
内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。行为未经授权、盗窃和欺诈都属于此类。

第9题：

银行由于信息被盗而产生损失属于下面哪个分类？（）

  • A、内部欺诈中盗窃和舞弊
  • B、外部欺诈中的盗窃和舞弊
  • C、外部欺诈中的信息安全
  • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

正确答案:C

第10题：

在巴塞尔II中对操作风险损失事件类型中，由于未经授权而导致的产品缺陷事件归类为下面哪项？（）

  • A、内部欺诈或者外部欺诈中的盗窃和舞弊
  • B、客户、产品和商业惯例中的不正当惯例
  • C、执行、交割和流程失败的供应商
  • D、有形资产损毁中的损失事件

正确答案:B

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