根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在

题目

根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括()。

  • A、客户的风险承受能力
  • B、客户的资产负债状况
  • C、客户朋友的状况
  • D、客户的基本信息
  • E、客户的收入状况
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第1题:

根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括( )。

A.客户子女的年龄

B.客户近期是否有购房需求

C.客户的收入状况

D.客户的联系方式

E.客户的风险承受能力


正确答案:CDE

第2题:

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求,银行业从业人员应当了解客户的( )。

A.财务状况

B.风险承受能力

C.资金用途

D.账户是否会被第三方控制使用

E.业务单据


正确答案:ABCDE
解析:记忆题。

第3题:

制定银行业从业人员职业操守的宗旨是:为规范银行业从业人员( ),提高中国银行业从业人员整体素质和( ),建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展,制定本职业操守。

A.职业道德;职业操守水平

B.职业行为;职业道德水准

C.职业操守;职业纪律

D.职业纪律;职业道德


正确答案:B

第4题:

银行业金融从业人员职业操守中应当遵循()原则。

A、公平竞争

B、客户自愿原则

C、公开原则

D、公正原则


参考答案:AB

第5题:

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求,银行业从业人员应当了解客 户的( )。

A.家庭情况

B.风险承受能力

C.资金用途

D.账户是否会被第三方控制使用

E.业务单据


正确答案:BCDE

第6题:

《银行业从业人员职业操守》中规定,银行业从业人员需( )。

A.遵守《银行业从业人员职业操守》

B.接受从业人员所在机构的监督

C.接受银行业自律组织的监督

D.接受银行业监管机构的监督

E.接受社会公众的监督


正确答案:ABCDE

第7题:

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求,银行业从业人员应当对客户尽职调查,了解客户账户是否会被第三方控制使用。( )

A.正确

B.错误


正确答案:A

第8题:

银行业从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和( )。

A.职业道德水准

B.职业操守水平

C.职业纪律规范

D.从业基本原则


正确答案:A
解析:《中国银行业人员职业操守》总则第一条〈宗旨〉。B项是干扰项。

第9题:

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求,银行业从业人员应当了解客户的( )。

A.资产持有状况

B.风险承受能力

C.资金调拨用途

D.账户是否会被第三方控制使用

E.专业知识结构


正确答案:ABCD
解析:《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”准则要求,银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时,应当根据风险控制要求,了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

第10题:

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求,银行业从业人员应当对客户尽职调查,了解客户账户是否会被第三方控制使用。 ( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

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