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营业部在基金投资人（）时，要求基金投资人通过填写问卷的方式进行风

题目

营业部在基金投资人（）时，要求基金投资人通过填写问卷的方式进行风险承受能力调查。

  • A、首次开立基金账户
  • B、首次购买基金产品
  • C、首次开立资金帐户
  • D、首次赎回基金产品
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第1题：

在基金销售过程中，基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事下列行为（ ）。

A．通过基金销售从投资人处获取或者给予投资人与基金销售无关的利益

B．违反法律、法规和基金合同、基金招募说明书的规定，向投资人收取额外费用

C．向任何个人或者机构以强制、抽奖等不正当方式销售基金

D．向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资人买卖基金


正确答案：ABCD

第2题：

在基金销售过程中，基金管理公司、基金代销机构及其工作人员的下列（ ）行为属于禁止行为。

A．向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资人买卖基金

B．向投资人收取额外费用

C．向任何个人或者机构以强制、抽奖等不正当方式销售基金

D．通过基金销售从投资人处获取或者给予投资人与基金销售无关的利益


正确答案：ABCD

第3题：

对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，( )。

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金作为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D.隐瞒风险


答案：C
解析：基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。
考点：基金的交易、申购和赎回

第4题：

基金销售适用性管理制度至少包括以下（ ）内容：
Ⅰ．对基金产品的风险等级进行设置
Ⅱ．对基金产品进行风险评价的方式或方法
Ⅲ．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
Ⅳ．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D
解析：
本题考察基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障；
基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

第5题：

关于基金投资人风险承受能力调查和评价，表述正确的包括（ ）。
Ⅰ.基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价，对已购买基金产品的投资人不必做追溯调查
Ⅱ.基金销售机构可以采用当面、信函、网络、或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
Ⅲ.基金销售机构应当针对不同的基金投资人制度不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价
Ⅳ.基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

答案：C
解析：
基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。

第6题：

在基金销售过程中，基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事的行为有（ ）。

A．通过基金销售从投资人处获取或者给予投资人与基金销售无关的利益

B．违反法律、法规和基金合同、基金招募说明书的规定，向投资人收取额外费用

C．向任何个人或者机构以强制、抽奖等不正当方式销售基金

D．向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资人买卖基金


正确答案：ABCD
在基金销售过程中，基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事下列行为：①向投资人作虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资人买卖基金；②违反法律、法规和基金合同、基金招募说明书的规定，向投资人收取额外费用；③向任何个人或者机构以强制、抽奖等不正当方式销售基金；④通过基金销售从投资人处获取或者给予投资人与基金销售无关的利益；⑤除基金合同、基金招募说明书规定的情形外，拒绝投资人的认购、申购或者赎回申请。

第7题：

为减少基金投资人的负担，基金销售人员可以主动为投资人填写风险承受能力问卷。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×
考4;见销售基础教材P194

第8题：

自助式前台系统应当符合以下规定()。

A、基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法

B、为基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施或方案

C、为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份

D、设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额


参考答案：ABCD

第9题：

关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（ ）。

A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价
C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

答案：A
解析：
在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。故选项A表述错误。

第10题：

(2017年)下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（ ）。

A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

答案：A
解析：
基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

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