监控投资风险的首选方法是().

题目

监控投资风险的首选方法是().

  • A、审核检查法
  • B、风险图表示法
  • C、费用偏差分析法
  • D、成本偏差分析法
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第1题:

风险监控是对风险管理计划实施过程和效果进行的跟踪监督、检查、评价和纠偏。下列方法中,属于风险监控方法的是()

A:资料统计分析方法
B:环境分析方法
C:偏差对比分析方法
D:频率分布分析方法

答案:C
解析:
风险监控的方法包括:风险管理责任分工表、监督检查制度、应急方案、偏差对比分析、信息反馈机制等。

第2题:

风险偏好框架是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法,包括政策、流程、控制环节和制度。( )


答案:对
解析:
风险偏好框架是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法,包括政策、流程、控制环节和制度。其中,还包括风险偏好声明、风险限额、有关监督和监控风险偏好框架实施的职能和职责。

第3题:

投资规划的步骤包括( )。
Ⅰ.确定客户的投资目标
Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力
Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
Ⅳ.实施投资计划
Ⅴ.监控投资计划

A:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B:Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

答案:C
解析:
投资规划的步骤:
(1)确定客户的投资目标
(2)让客户认识自己的风险承受能力
(3)根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
(4)实施投资计划
(5)监控投资计划

第4题:

简述社会保障基金投资风险监控体系。


正确答案:(1)资产分离。关键词:各方资产分离,便于监管。
(2)信息披露。关键词:进行双重监督,防止违规。
(3)外部审计。关键词:过程独立客观,监管手段。
(4)投资限制。关键词:规定工具比例,趋利避害。
(5)风险评级。关键词:评估风险等级,衡量工具。
(6)收益担保。关键词:担保投资收益,动态调节。

第5题:

投资银行总部内设兼职风险管理员,人选由风险管理部任命,负责对投资银行内部风险及时监控,并将风险状况上报风险管理部是投资银行总部的内部控制的合理性原则。


正确答案:错误

第6题:

证券公司须建立有效的自营风险监控报告机制,风险监控部门定期向()提供风险监控报告。

A:监事会和投资决策机构
B:董事会和合规部门
C:董事会和投资决策机构
D:监事会和自营业务部门

答案:C
解析:
证券公司自营业务的内部控制主要是应加强自营,包括通过建立实时监控系统全方位监控自营业务的风险,建立有效的风险监控报告机制,定期向董事会和投资决策机构提供风险监控报告,并特有关情况通报自营业务部门、合规部门等相关部门。

第7题:

风险监控过程活动主要内容包括()。

  • A、监控风险设想
  • B、跟踪风险管理计划的实施
  • C、跟踪风险应对计划的实施
  • D、制定风险监控标准
  • E、采用有效的风险监视和控制方法、工具

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

以下不属于投资规划的步骤的是( )。
Ⅰ.确定客户的投资目标
Ⅱ.预测客户的风险承受能力
Ⅲ.监控投资计划
Ⅳ.实施投资计划
Ⅴ.进行投资的风险控制

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅴ

答案:D
解析:
投资规划的步骤的是:(1)确定客户的投资目标(2)让客户认识自己的风险承受能力(3)根据客户的目标和风险承受能力(4)实施投资计划(5)监控投资计划

第9题:

企业对风险管理进行监控的方法是()

  • A、持续监控
  • B、持续监控和个别评估
  • C、有效沟通

正确答案:B

第10题:

根据民生银行非授信业务风险监控管理办法,非授信业务风险监控是指对民生银行()的非授信金融产品存续期间的风险监控工作。

  • A、发行
  • B、推介
  • C、承销
  • D、担保
  • E、投资

正确答案:A,B,C

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