下列哪项属于理财顾问应该满足的条件()A、熟悉并充分理解相关法律法规、监管部门规章和规范性文件、以及农业银行有关规章制度等关于理财顾问服务底规定B、自觉遵守《中国农业银行理财业务从业人员工作守则》和监管部门制定的个人理财顾问服务专业人员职业道德标准或守则C、取得中国银行业协会颁发的理财业务从业资格证书D、理解并掌握所推介投资理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的功能、优势、益处与风险水平

题目

下列哪项属于理财顾问应该满足的条件()

  • A、熟悉并充分理解相关法律法规、监管部门规章和规范性文件、以及农业银行有关规章制度等关于理财顾问服务底规定
  • B、自觉遵守《中国农业银行理财业务从业人员工作守则》和监管部门制定的个人理财顾问服务专业人员职业道德标准或守则
  • C、取得中国银行业协会颁发的理财业务从业资格证书
  • D、理解并掌握所推介投资理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的功能、优势、益处与风险水平
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第1题:

个人理财业务从业人员应当具备的资格有( )。

A.充分了解个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求

B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准

C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

D.具备相应的学历水平和工作经验

E.具备相关监管部门要求的行业资格


正确答案:ABCDE

第2题:

在个人理财顾问服务管理中,商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要,一般产品销售人员可以( ),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

A.向客户提供理财投资咨询顾问意见

B.向客户销售理财计划

C.协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

D.替客户进行投资操作


正确答案:C
解析:商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。

第3题:

商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括:( )。

A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识

B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解

D.具备相应的学历水平、工作经验和相关监管部门要求的行业资格


正确答案:ABCD

第4题:

个人理财顾问服务的风险管理内容包括( )。

A.理财顾问服务风险管理机构的设置

B.理财顾问规章制度管理

C.理财顾问服务业务内部的审查与监督管理

D.理财产品的销售管理

E.理财顾问服务风险提示管理


正确答案:ABCDE

第5题:

商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求____ 。

A、对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识;

B、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准和守则;

C、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解;

D、具备相关监管部门要求的行业资格。


答案:ABCD
解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》(银监发【2005】2号)第五十四条。

第6题:

商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括( )。

A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识

B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解

D.具备相应的学历水平、工作经验和相关监管部门要求的行业资格

E.工作态度积极向上


正确答案:ABCD

第7题:

银行个人理财业务从业人员应具备的基本条件有( )。

A.具备相应的学历水平和工作经验

B.具备相关监管部门要求的行业资格

C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

D.了解与个人理财业务活动相关法律法规

E.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则


正确答案:ABCDE
解析:本题考查银行个人理财业务从业人员的基本条件,题中五个选项都是正确的。

第8题:

商业银行个人理财业务人员应满足的资格要求包括( )。

A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等有充分的了解和认识

B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则

C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解

D.具备相应的学历水平、工作经验和相关监管部门要求的行业资格

E.有年龄的限制


正确答案:ABCD

第9题:

从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是( )。

A.具备相应的学历水平和工作经验

B.具备相关监管部门要求的行业资格

C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

D.了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规,熟悉本行各项个人理财业务的规章制度


正确答案:D
解析:了解和掌握与个人理财业务活动相关法律法规,熟悉本行各项个人理财业务规章制度,这是从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障。

第10题:

从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障是( )。

A.具备相应的学历水平和工作经验

B.具备相关监管部门要求的行业资格

C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

D.了解和掌握与个人理财业务活动相关的法律法规,熟悉本行各项个人理财业务的规


正确答案:D
了解和掌握与个人理财业务活动相关法律法规,熟悉本行各项个人理财业务规章制度,这是从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障。

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