信用卡具有哪些特殊风险？银行可采用哪些措施进行有针对性的管理？

题目

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第1题：

发卡银行对信用卡持卡人的风险管理有哪些?

正确答案:发卡银行应当对信用卡持卡人的资信状况进行定期复查，并应当根据资信状况的变化调整其信用额度。

第2题：

论述银行贷款有哪些风险及防范风险的措施。

正确答案: （一）风险包括：
信用风险
市场风险
政策风险
操作风险
（二）措施：
健全贷款管理制度
健全贷款审批制度
健全贷款审贷分离制度
健全贷款责任制度
三、强化贷款质量检测考核
四、化解不良贷款资产
化解的措施：
1、落实贷款债权债务
2、灵活处理旧贷归还
3、运用市场机制活化贷款存量
五、优化贷款外部环境
（1）改善中央银行金融宏观调控，推行资产负债管理
（2）深化企业改革，建立新型银企关系
（3）转变政府职能，维护银行经营自主权
（4）防止企业逃债行为，确保银行资金安全

第3题：

银行信用卡业务面临的特殊风险有()。

A、信用风险

B、伪冒风险

C、作业风险

D、内部风险

参考答案：ABCD

第4题：

根据徽商银行信用卡业务规定，若持卡人的消费交易触犯交易监控规则，可采取哪些措施进行控制？（）

A、列为风险卡
B、限制交易
C、调整信用额度
D、止付
E、销卡

正确答案:A,B,C,D,E

第5题：

根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于欺诈风险的防范与控制手段？（）

A、严格资信审查
B、加强业务人员和特约商户的风险培训
C、加强科技系统的应用能力
D、积极了解和研究相关欺诈风险变化及特征，及时提出预防措施
E、建立健全信用卡风险资产认定和核销管理制度，保证信用卡风险资产能够得到及时的确认及核销

正确答案:A,B,C,D

第6题：

本人所在涉密岗位存在哪些保密管理风险点？对这些风险点进行防控的主要措施有哪些？

正确答案:存在的风险因素：
（一）保密工作团队上的问题
1 、领导保密意识尚不够敏感；
2 、保密教育不经常、保密知识缺乏；
3、保密组织的任务分工不明、对保密形势的估计不准确；
4、专项检查不到位、安全隐患排查不彻底；
5、保密员队伍建设还须加强；
6、工作思路缺乏创新、工作缺乏协同合作。
（二）保密工作环境上的问题
1、可能在设备设施上泄密；
2、可能在计算机系统上泄密；
3、可能在生产及学习训练过程中泄密；
4、职工跳槽频繁；
5、在物流中泄密风险较大。
防控的主要措施有：
1、进一步加强保密“软件建设”。
2、进一步加强信息设备的安全建设。
3、进一步完善保密工作机制。
4、在劳动合同中约定员工保密义务和竞业限制。

第7题：

成本预测具有哪些特点？可采用的方法有哪些？

正确答案:成本预测具有特点有：
（1）预测过程具有科学性；
（2）预测结果具有近似性；
（3）预测结果具有可修正性。
采用的方法有：定量预测法和定性预测法。

第8题：

银行风险的防控措施有哪些?

正确答案：(1)完善公司(法人)治理机制(2)建立健全案件防控责任制度(3)加强内部控制体系建设(4)下大力气狠抓执行力建设(5)增强稽核和业务检查的有效性(6)建立案件责任追究制度(7)强化科技系统技防功能(8)建立科学的激励约束机制(9)培育良好的企业文化、风险文化、合规文化(10)加强对案防工作的监管

第9题：

根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡中心是徽商银行信用卡业务风险的牵头管理部门，主要工作职责为（）

A、负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系，根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略
B、负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程，对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估
C、负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动，分析、评价和考核信用卡业务风险状况
D、负责组织进行不良资产的催收管理，按照相关制度对不良资产进行处置
E、负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息

正确答案:A,B,C,D,E

第10题：

根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）

A、建立、健全信用卡业务内部控制体系
B、制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求
C、对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离
D、对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查
E、依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施

正确答案:A,B,C,D,E

信用卡具有哪些特殊风险？银行可采用哪些措施进行有针对性的管理？

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