“三证”审核时,重点审核借款人及配偶“三证”上的()。A、姓名、身份证号码是否一致B、姓名、家庭住址等是否一致C、出生年月日、身份证号码、签发机关是否一致D、身份证有效期是否一致

题目

“三证”审核时,重点审核借款人及配偶“三证”上的()。

  • A、姓名、身份证号码是否一致
  • B、姓名、家庭住址等是否一致
  • C、出生年月日、身份证号码、签发机关是否一致
  • D、身份证有效期是否一致
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题:

证件检查程序中,核对“三证”是指()。

A.核对证件上的姓名与机票上的姓名是否一致

B.核对机票是否有效,有无涂改痕迹

C.核对登机牌所注航班是否与机票一致

D.查看证件是否有效,同时查对持证人是否查控对象


正确答案:ABCD

第2题:

对于非基本账户的变更,单位客户助理须根据开户许可证信息核查人行账户管理系统企业相关信息与变更资料是否一致,其中核对项目不包括()

  • A、企业名称、营业执照号
  • B、组织机构代码、
  • C、法人姓名、身份证号码、
  • D、经办人姓名、身份证号码

正确答案:D

第3题:

个人汇款交易,现场审核事项为()。

A、交易代码使用是否正确

B、银行介质是否真实

C、客户身份证件是否有效,交易录入信息是否与客户身份证件等信息一致

D、核实现金与汇款金额是否一致


参考答案:CD

第4题:

受托支付审核的内容主要包括()。

  • A、贷款用途及证明材料(如交易合同等)是否符合规定及借款合同约定
  • B、借款人交易对象姓名、收款账户及开户行等是否填写完整
  • C、收款方、支付金额等信息与交易合同是否一致
  • D、收款方、支付金额等信息是否与贷款用途证明材料一致

正确答案:A,B,C,D

第5题:

驾驶证的审核要点有()

  • A、审核驾驶证的真实性,是否加盖发证机关章
  • B、仔细核对车辆及人员基本信息,审核其中的姓名、性别、身份证号码与保险合同信息或有效关系证明的相应信息是否完全一致
  • C、驾驶证的有效期
  • D、驾驶证的准驾类型

正确答案:A,B,C

第6题:

对于联网核查结果中(),银行机构原则上应继续办理业务。

  • A、身份证号码不一致
  • B、姓名不一致
  • C、身份证号码与姓名一致但未反馈照片
  • D、以上都不对

正确答案:C

第7题:

营业网点柜员通过以下哪些方面审核电话银行申请客户提交的资料()。

  • A、审核个人申请表是否按填表说明规范填写
  • B、、审核个人申请表姓名、证件类型及号码与客户提交证件内容是否一致
  • C、审核个人申请表填写的注册账户信息(账号/卡号、户名、账户性质等)与客户提供的账户凭证是否相符;
  • D、审核ABIS系统中客户的账户资料与身份证件是否一致

正确答案:A,B,C

第8题:

下列核对“三证”说法正确的是( )。

A.核对证件上的姓名与机票上的姓名是否一致

B.核对机票是否有效,有无涂改痕迹

C.核对机票是否有效,有无涂改痕迹

D.查看证件是否有效,同时查对持证人是否是查控对象。


正确答案:ABCD

第9题:

受托支付审核不包括()。

  • A、贷款用途及证明材料(如交易合同等)是否符合规定及借款合同约定
  • B、审核借款人《委托支付通知单》中相关支付信息,核对借款人交易对象姓名、收款账户及开户行等是否填写完整
  • C、收款方、支付金额等信息与交易合同是否一致,是否与贷款用途证明材料一致等
  • D、证明材料是否与客户生产经营范围、规模等相匹配

正确答案:D

第10题:

在挂失补发时,柜员应注意审核的内容是()。

  • A、检查补发存单上的起息日是否与原存单一致
  • B、检查挂失申请书处理结果栏中客户签名,是否与挂失存款人姓名一致
  • C、查看客户是否已收到存单
  • D、检查客户是否已交回申请书

正确答案:A,B

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