分行销售人员在任何情况下都不得代客户完成风险评估问卷或代客户签署

题目

分行销售人员在任何情况下都不得代客户完成风险评估问卷或代客户签署信托合同。

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第1题:

在销售“汇利丰”产品时,下列做法正确的是()。

  • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
  • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
  • C、将仅适合有投资经验客户的产品推荐给无投资经验的客户
  • D、将高风险的理财产品推荐给风险承受能力为稳健型的投资者

正确答案:A

第2题:

在销售“汇利丰”产品时,关于个人客户风险承受能力评估,下列说法错误的是()。

  • A、要求客户亲自填写个人投资者风险类型评估问卷
  • B、代客户填写个人投资者风险类型评估问卷
  • C、将理财客户划分为有投资经验客户与无投资经验客户
  • D、个人投资者风险类型评估问卷一年内有效

正确答案:B

第3题:

投资连结保险销售人员应与客户共同完成对客户财务状况、投资经验、投保目的以及相关风险认知和承受能力的分析。客户评估报告由()签字确认

A.客户

B.销售人员

C.公司风险评估人员

D.公证人员


正确答案:ABC

第4题:

销售人员将客户协议客户联、(),一起加盖骑缝章,交客户。

  • A、客户权益须知
  • B、风险揭示书
  • C、产品说明书
  • D、风险评估问卷、产品适合度问卷(如有)

正确答案:A,B,C,D

第5题:

理财销售人员需协助客户完成《客户风险承受度评估报告》中的问卷填写,理财销售人员需向客户讲解问卷每题内容及含义。在客户不方便时,我*行人员可代客户进行填写或点击选项。


正确答案:错误

第6题:

各销售行应在分行销售管理部门的监督下妥善保管理财业务相关客户档案和交易记录,包括并不限于()。

  • A、客户确认的风险承受能力评估结果
  • B、产品适合度评估书
  • C、客户签署的风险认知声明
  • D、客户财务状况及分析资料
  • E、客户购买产品的申购书

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

理财产品销售将综合使用个人客户风险评估问卷得出的()和风险承受能力的预评估结果。

  • A、客户类型结果
  • B、客户类别
  • C、产品风险等级
  • D、客户风险偏好

正确答案:A

第8题:

若客户不方便填写风险承受能力问卷,可以()。

A.由基金销售人员代填

B.由亲戚朋友代填

C.由基金公司授权填写

D.必须由客户亲自填写


正确答案:D
考4;见销售基础教材P194

第9题:

关于个人客户风险测评办理说法错误的是()。

  • A、理财销售人员需协助客户完成《客户风险承受度评估报告》中的问卷填写,理财销售人员需向客户详细讲解问卷每题内容及含义
  • B、该交易不支持冲销
  • C、柜员需核查身份证件是否齐全真实有效,护照、军官证、港澳台通行证等证件不允许受理
  • D、客户的首次风险测评须在柜面进行评估

正确答案:C

第10题:

对公理财风险类型评估问卷须()填写。

  • A、客户
  • B、管户人员
  • C、销售人员
  • D、客户经理

正确答案:A

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