与华融湘江银行有业务合作关系或代理业务关系的合作单位负责审核批量开户客户身份证件的真实性。

题目

与华融湘江银行有业务合作关系或代理业务关系的合作单位负责审核批量开户客户身份证件的真实性。

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第1题:

客户办理活期/银行卡/支票户转整整开户业务业务审核()。

  • A、审查存折,卡,支票的真实性。
  • B、存款凭条姓名,金额等要素字迹是否涂改,填写的要素是否齐全。
  • C、对凭印支取的,还需审核其印鉴是否与预留印鉴相符。
  • D、通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件是否符合实名制要。

正确答案:A,B,C,D

第2题:

客户在农业银行超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,()负责审核客户资料真实性与完整性。

  • A、大堂经理
  • B、运营主管
  • C、客户经理
  • D、柜面经理

正确答案:C

第3题:

《广东华兴银行批量开借记卡营运业务操作规程》所称的个人批量开卡业务是指具有代发业务需求的单位向本行提出为其员工开卡,本行有权人对代发单位进行资格准入审批后,委派两名工作人员上门收取客户开户资料,面对面核实客户证件原件和联系方式的真实有效性、开户申请人与身份证件的一致性以及开户申请人开户意愿的真实性后,由柜台批量开立借记卡开卡的业务。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第4题:

为方便客户办理取款、修改密码等后续业务,批量代理业务的开户一律使用()。

  • A、借记卡
  • B、存折
  • C、借记卡或存折

正确答案:A

第5题:

客户申请办理军人保障卡批量开户业务时,需同时提供()材料。

  • A、经所在部队财务部门盖章的军人保障卡批量开户申请表。
  • B、军人保障卡批量开户清单电子文档。
  • C、委托代理人有效身份证件复印件。
  • D、申领人有效身份证件复印件。

正确答案:A,B,D

第6题:

华融湘江银行实行的资金业务管理体制是统一管理、授权经营。


正确答案:正确

第7题:

系统内人民币汇划业务主要包括()。

  • A、储蓄
  • B、借记卡
  • C、华融湘江银行卡POS消费业务
  • D、华融湘江银行卡跨分行ATM取现业务须
  • E、对公异地通存通兑业务

正确答案:A,B,D,E

第8题:

按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定,认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的()、()和(),并按规定登记客户和代理人信息。

A、真实性

B、完整性

C、合法性

D、连续性


答案:ABC

第9题:

违反个人储蓄汇兑业务规定,有下列哪些情形的,给予告诫或通报批评处理()。

  • A、在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务
  • B、未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户
  • C、批量业务处理全过程未执行双人操作规定
  • D、未按规定对商户注册资料进行审核,并完整留存客户资料

正确答案:A,B,C,D

第10题:

以下不属于单位卡密码修改业务审核要求的是()

  • A、审核客户填写“特殊业务申请书“内容是否正确
  • B、审核客户是否法人代表/负责人持有效身份证件办理,委托代理人办理是否出具授权书和代理人有效身份证件及复印件
  • C、如死亡挂失还需要审查合法继承人身份证件的真实性、有效性、合法性,并是否在开户网点办理
  • D、审核授权书及复印件是否加盖公章

正确答案:C

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