关于《巴塞尔协议》,下列说法正确的有( )。

题目
多选题
关于《巴塞尔协议》,下列说法正确的有( )。
A

规定了银行资产风险权数的具体计算方法 

B

认为资本充足率可以用公式:资本充足率=资本/风险资产=(核心资产+附属资产)/∑(资产X风险权数) 

C

它是国际银行业一个划时代的文件 

D

认为补充资本占全部资本的比例,最多不超过40% 

E

资本充足率最低标准为4%

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第1题:

下列关于《巴塞尔新资本协议》的说法不正确的是( )。

A.在信用风险和操作风险的基础上,新增了对市场风险的资本要求

B.银行资本监管的“三大支柱”包括:最低资本要求、外部监管、市场约束

C.于2004年6月正式发表

D.《巴塞尔新资本协议》即《统一资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》


正确答案:A
解析:《巴塞尔新资本协议》对于统一银行业的资本及其计量标准做出了卓有成效的努力,在信用风险和市场风险的基础上,新增了对操作风险的资本要求;在最低资本要求基础上,提出了监管部门的监督检查和市场约束的新规定,形成了资本监管的“三大支柱”。

第2题:

下列关于信用风险资本计量的说法,不正确的是( )。

A.计量信用风险资本的方法有标准法和内部评级法

B.风险权重由巴塞尔委员会在《巴塞尔新资本协议》中给定的函数公式计算出来

C.外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法

D.内部评级系统是风险计量/分析的核心工具,由评级模型和评级数据两部分组成


正确答案:C
内部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法。

第3题:

关于巴塞尔老资本协议,下列说法正确的是()。

A.巴塞尔老资本协议计算出的资本比率经常不能反映真实风险状况,并且还有可能产生误导作用

B.巴塞尔老资本协议将经济合作与发展组织成员资格作为评判一个国家信用的标准,经合组织成员的银行和主权债权,可享受较低的资本要求

C.“经合组织法”导致部分资信水平相对低的经合组织成员国比资信水平相对较高的非经合组织成员享有更低的资本要求;

D.统一的资本要求,导致银行采用各种手段,进行资本套利,规避巴塞尔老资本协议约束;E.以上说法都正确;


参考答案:ABCDE

第4题:

为了加强银行业资本监管,提高银行抵御风险能力,巴塞尔委员会于1988年通过了( )。

A.《巴塞尔协议Ⅰ》
B.《巴塞尔协议Ⅱ》
C.《巴塞尔协议Ⅲ》
D.《巴塞尔协议Ⅳ》

答案:A
解析:
为了加强银行业资本监管,提高银行抵御风险能力,巴塞尔委员会于1988年通过了第一版巴塞尔协议(《巴塞尔协议Ⅰ》)。

第5题:

在一系列巴塞尔协议中,影响广泛的包括( )。

A.2003年新巴塞尔资本协议
B.1992年巴塞尔建议
C.2010年巴塞尔协议Ⅲ
D.1975年巴塞尔协议
E.1988年巴塞尔报告

答案:A,C,E
解析:
知识点: 国际金融监管协调;

巴塞尔委员会成立以来,发布了一系列国际清算银行成员国达成的重要协议。在巴塞尔协议中,影响广泛的是统一资本监管的1988年巴塞尔报告(又称“旧巴塞尔资本协议”)、2003年新巴塞尔资本协议和2010年巴塞尔协议Ⅲ。

第6题:

下列关于现阶段我国银行业实施《巴塞尔新资本协议》的说法中,不正确的是( )。

A.中国银监会确立了分类实施、分层推进、分步达标的基本原则

B.要求所有商业银行最晚至2013年年底全部实施《巴塞尔新资本协议》

C.业务和规模相似的商业银行实施《巴塞尔新资本协议》的时间可以不同

D.国内大型银行应首先开发信用风险和市场风险的资本计量模型


正确答案:B
解析:对不同银行应区别对待,不要求所有银行都实施《巴塞尔新资本协议》。

第7题:

关于巴塞尔协议的说法,错误的是( )。

A.巴塞尔协议是国际货币基金组织成员国达成的一系列重要协议的统称
B.1988年巴塞尔报告确认了监督银行资本的可行的统一标准
C.2003年新巴塞尔资本协议推出了最低资本要求、监管当局的监督检查及市场约束的内容
D.2010年巴塞尔协议Ⅲ体现了微观审慎监管与宏观审慎监管有机结合的监管新思维

答案:A
解析:
巴塞尔协议是国际清算银行成员国达成的一系列重要协议的统称。

第8题:

下列对巴塞尔协议的说法中正确的是( )。

A.巴塞尔协议是对银行业,证券业和保险业的一个管理协议

B.巴塞尔协议是联合国组织签订的

C.巴塞尔协议每个国家都必须遵守,否则将受到处罚

D.巴塞尔协议中规定的资本充足率因不同的机构而不一样


正确答案:D

第9题:

巴塞尔委员会于1988年通过了( )。

A.《巴塞尔协议Ⅰ》
B.《巴塞尔协议Ⅱ》
C.《巴塞尔协议Ⅲ》
D.《巴塞尔协议Ⅳ》

答案:A
解析:
1988年,巴塞尔委员会正式出台了《统一国际银行资本计量和资本标准的国际协议》(即第一版巴塞尔资本协议,简称《巴塞尔协议Ⅰ》),确立了资本充足率监管的基本框架,第一次在国际上明确了资本充足率监管的三个要素,即监管资本定义、风险加权资产计算和资本充足监管要求。 2004年,巴塞尔委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协定:修订框架》(即第二版巴塞尔资本协议,也成为新资本协议,简称《巴塞尔协议Ⅱ》),构建了最低资本要求、监督检查和市场纪律的“三大支柱”。
2010年12月16日,巴塞尔委员会发布了第三版巴塞尔资本协议(简称《巴塞尔协议Ⅲ》)。

第10题:

下列关于2004年版《巴塞尔资本协议》的描述,正确的有( )。

A.与1988年版《巴塞尔资本协议》相比,提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定
B.体现了微观审慎监管与宏观审慎监管有机结合的监管新思维
C.引入了计量信用风险的内部评级法
D.强调提高银行的信息披露水平
E.与1988年版《巴塞尔资本协议》相比,新增了对操作风险的资本要求

答案:A,C,D,E
解析:
2004年《巴塞尔新资本协议》对于统一银行业的资本及其计量标准作出了卓有成效的努力,在信用风险和市场风险的基础上,新增了对操作风险的资本要求;在最低资本要求的基础上,提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定,形成了资本监管的“三大支柱”。B项是关于2010年《巴塞尔协议Ⅲ》的描述。

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