一般来说,理财规划师每年需要对理财方案评估()次。

题目
单选题
一般来说,理财规划师每年需要对理财方案评估()次。
A

1

B

2

C

3

D

4

参考答案和解析
正确答案: B
解析: 一般来说,理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次,也可以是每季度一次、每年一次。
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第1题:

下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述,正确的是( )。

A.对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案

B.理财规划师不应向客户承诺收益

C.作为一名合格尽责的理财规划师,应该具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育

D.理财规划方案制定过程中,理财规划师应充分与客户进行沟通,但客户不需要亲自参与方案的修改,因为毕竟客户不够专业

E.理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意


正确答案:ABCE

第2题:

理财规划师国家职业资格分为()。

A、资深理财规划师

B、特级理财规划师

C、高级理财规划师

D、中级理财规划师

E、助理理财规划师


参考答案:CDE

第3题:

理财规划服务合同的客体是( )。

A.理财规划方案书

B.理财规划师

C.客户

D.理财规划师制定理财规划的行为


正确答案:D

第4题:

理财规划师在交付理财规划方案时应重申方案的实施成本。()


答案:对
解析:
在正式的理财方案中,理财规划师还需要向客户重申与方案实施相关的各项成本费用。

第5题:

理财规划师设计好理财方案并交付客户,也就意味着理财方案的最终确定。( )


正确答案:×
理财规划师设计好理财方案并交付客户,并不意味着理财方案的最终确定。在与客户进一步沟通过程中,或与客户深入分析研究理财方案后,可能会发现方案中存在的某些不足。理财规划师应当根据客户的意见和具体情况,对理财方案做进一步的修改,并最终确定整个方案。

第6题:

理财方案制定后,理财规划师应协助客户执行方案。由于方案的执行是一个动态过程,无法确切掌握,因此理财规划师可以不保管理财计划的执行计划。

A.正确

B.错误


正确答案:B

第7题:

理财规划服务合同的客体是( )。

A.理财规划方案书

B.理财规划师

C.客户

D.理财规划师制订理财规划的行为


正确答案:D

第8题:

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于( )。

A.客户资本规模

B.客户个人财务变化幅度

C.理财规划师的性格和工作习惯

D.客户的投资风格

E.理财规划服务机构的制度


正确答案:ABD

第9题:

一般来说,理财规划师提供理财规划服务均是个人行为,所以在确定客户的理财意向后,理财规划师应以本人的名义与客户签订书面合同。()


答案:错
解析:
一般说来,理财规划师提供理财规划服务均不是个人行为,而是代表理财规划师所在机构的行为,所以理财规划师所在机构都会备置格式合同,在确定客户的理财意向后,理财规划师都要代表所在机构与客户签订书面合同。

第10题:

理财规划师对理财方案评估的频率仅取决于客户的资本规模。()


答案:错
解析:
评估的频率主要取决于客户的资本规模、客户个人财务状况变化幅度、客户的投资风格。

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