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单选题按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈（）。A 兴业银行遭黑客攻击造成损失B 兴业银行计算机硬件出现故障造成损失C 兴业银行经办人员故意错误估价造成损失D 因外部供应商破产给兴业银行带来损失

题目
单选题
按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈（）。
A

兴业银行遭黑客攻击造成损失

B

兴业银行计算机硬件出现故障造成损失

C

兴业银行经办人员故意错误估价造成损失

D

因外部供应商破产给兴业银行带来损失

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第1题：

银行某款理财产品由于设计上的缺陷给银行造成巨大的损失,这是因()造成的操作风险。

A.系统缺陷

B.内部流程

C.外部事件

D.个人因素


参考答案：B

第2题：

商业银行的操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响，如2008年法国兴业的未授权交易衍生品造成巨额损失，不得不接受政府救助。（　　）


答案：对
解析：
2008年初，法国兴业银行因为未授权交易而在金融衍生产品市场损失惨重，是继英国巴林银行之后，又一家因金融衍生产品交易而遭受重创的国际大型银行。此违规事件同时也印证了金融机构所面临的风险交错复杂，通常被认为是简单的操作风险事件，却可能引发声誉风险和战略风险的连锁反应。

第3题：

是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。

A．内部欺诈

B．系统缺陷

C．人员因素

D．外部欺诈


正确答案：D

第4题：

以下四个陈述中哪一个正确识别了巴塞尔Ⅱ对手机损失数据的要求？（）

  • A、银行应该收集内部欺诈事件的信息，而不是外部欺诈事件
  • B、银行应收集自然事件对有形资产造成的损失
  • C、银行应收集蓄意错误造成的损失，以满足专业责任的要求
  • D、银行应收集来自外部系统故障而产生损失的信息

正确答案:B

第5题：

在商业银行经营的外部事件中，()是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

A.内部欺诈风险
B.产品设计缺陷风险
C.外部欺诈风险
D.业务外包风险

答案：C
解析：
在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

第6题：

在下列各类风险事件中，（ ）是给商业银行造成损失最大的操作风险。

A．外部欺诈／盗窃

B．洗钱

C．内部欺诈

D．自然灾害


正确答案：A
外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。故选A。

第7题：

在商业银行经营的外部事件中，（　　）风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

A.内部欺诈
B.产品设计缺陷
C.外部欺诈
D.业务外包

答案：C
解析：
在商业银行经营的外部事件中，外部欺诈风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

第8题：

商业银行操作风险的外部欺诈示例包括( )。

A．支票欺诈

B．黑客攻击损失

C．伪造

D．盗窃/抢劫

E．盗取信息造成资金损失


正确答案：ABCDE
解析：外部欺诈示例包括盗窃/抢劫、伪造、支票欺诈、黑客攻击损失、盗取信息造成资金损失。

第9题：

在各类操作风险事件中，()给商业银行带来的损失最大。

A:洗钱
B:自然灾害
C:内部欺诈
D:外部欺诈

答案：D
解析：
外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险。

第10题：

《广发银行操作风险管理办法》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及（）给广发银行造成损失的风险。给广发银行造成损失的风险。

  • A、客户信用
  • B、利率及市场价格
  • C、外部事件
  • D、交易对手信用

正确答案:C

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