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多选题以下哪些属于重要空白凭证业务的声誉风险（）。A因重空被盗造成客户资金损失，导致银行面临法律诉讼B因重空被盗造成客户资金损失，导致银行面临监管处罚C因重空被盗造成客户资金损失，导致客户对银行信任度下降D因重空被盗造成客户资金损失，导致银行声誉受到严重损害

题目
多选题
以下哪些属于重要空白凭证业务的声誉风险（）。
A

因重空被盗造成客户资金损失，导致银行面临法律诉讼

B

因重空被盗造成客户资金损失，导致银行面临监管处罚

C

因重空被盗造成客户资金损失，导致客户对银行信任度下降

D

因重空被盗造成客户资金损失，导致银行声誉受到严重损害

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第1题：

客户资产管理业务的下列风险中，属于市场风险的是()。

A:因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失
B:证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失
C:公司在客户资产管理业务经营中，因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损
D:证券公司与客户签订的资产管理合同不规范、约定不明确，与客户发生纠纷而导致的损失

答案：C
解析：
AD两项属于管理风险；B项属于经营风险。

第2题：

下列资产管理业务的风险中，属于合规风险的是()。

A:因发生内幕交易行为受到处罚而导致的损失
B:因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失
C:因投资证券超规模、超比例受到处罚而导致的损失
D:因将客户资产管理业务与自营业务混合操作受到处罚而导致的损失

答案：A
解析：
合规风险主要是指证券公司在资产管理中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，可能使证券公司受到法律制裁，被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。B项属于市场风险，C、D两项属于管理风险。

第3题：

因中国工商银行内部人员违规操作或法律规定银行负有责任的其他原因所造成的客户账户资金损失由()承担相应责任。

A、银行

B、客户

C、商家


参考答案：A

第4题：

重空凭证的使用说法正确的是（）。

  • A、重要空白凭证保管使用，必须执行“印、押、证”分管分用的规定
  • B、非业务经办人员不得领用重空凭证；严禁将重空凭证移作他用；可在重空凭证和非重空凭证上预先盖好印章备用
  • C、银行员工不得代客户申请、购买、签收、保管各类重要空白凭证
  • D、属于银行签发的重空凭证，严禁由客户签发；应计算机打印的空白重要凭证，柜员不得擅自手工填制

正确答案:A,C,D

第5题：

下列选项中属于资产管理业务的市场风险的是（ ）。

A:证券公司向客户承诺收益或分担损失而受到主管机构处罚造成损失
B:因不可预见和控制的因素导致市场波动造成客户资产损失
C:因证券公司管理不善、违规操作造成客户资产损失
D:因证券公司在资产管理业务中投资决策失误造成客户资产损失

答案：B
解析：
所谓市场风险指的是：因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损。这是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。A项属于资产管理业务的合规风险；C项属于资产管理业务的管理风险；D项属于资产管理业务的经营风险。

第6题：

技术风险是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。()


答案：错
解析：
管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。技术风险是指证券公司信息技术系统（包括电脑设备、供电、通信设施等）发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

第7题：

客户资产管理业务的下列风险中，属于合规风险的是( )。
A．因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失
B．因发生操纵市场行为受到处罚而导致的损失
C．因证券公司资产管理业务操作人员违反资产管理合同约定买卖证券或划转资金损害委托人的利益，导致承担赔偿责任而造成的损失
D．证券公司在客户资产管理业务中由于市场调研或经营水平的差异等，导致对市场变化把握不准，投资决策或操作失误使管理的客户资产受到损失


答案：A,B
解析：
。A、B两项属于自营业务中的合规风险；C项属于资产管理业务中的管理风险；D项属于经营风险。

第8题：

下列资产管理业务的风险中，属于法律风险的是（ ）。

A．因发生内幕交易行为受到处罚而导致的损失

B．因向客户承诺收益或保本受到处罚而导致的损失

C．因投资证券超规模、超比例受到处罚而导致的损失

D．因将客户资产管理业务与自营业务混合操作受到处罚而导致的损失


正确答案：A
法律风险主要是指证券公司在资产管理中违反法律、行政法规和中国证监会的有关规定，如违法违规开展资产管理业务，在资产管理中有内幕交易、操纵市场等行为，使证券公司受到法律制裁而导致损失。B属于市场风险，C、D属于管理风险。

第9题：

下列选项中属于资产管理业务的市场风险的是（ ）。
A.证券公司向客户承诺收益或分担损失而受到主管机构处罚造成损失
B.因不可预见和控制的因素导致市场波动造成客户资产损失
C.因证券公司管理不善、违规操作造成客户资产损失
D.因证券公司在资产管理业务中投资决策失误造成客户资产损失


答案：B
解析：
市场风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损。这是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。

第10题：

以下哪些属于重要空白凭证业务的声誉风险（）。

  • A、因重空被盗造成客户资金损失，导致银行面临法律诉讼
  • B、因重空被盗造成客户资金损失，导致银行面临监管处罚
  • C、因重空被盗造成客户资金损失，导致客户对银行信任度下降
  • D、因重空被盗造成客户资金损失，导致银行声誉受到严重损害

正确答案:A,B,C,D

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