对于企业向银行申请以()等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的,银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况,确认

题目
多选题
对于企业向银行申请以()等方式办理跨境交易项下贸易融资业务的,银行应当根据企业生产经营、财务状况、产品和市场等情况,确认相关贸易背景的真实性、合规性,核实贸易融资金额、期限与相应贸易背景是否匹配。
A

电汇

B

信用证

C

托收

D

预付款

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第1题:

IFC担保项下贸易融资业务是指IFC为指定银行开出的信用证等结算工具提供支付担保的情况下,出口企业在兴业银行办理贸易融资业务,其中信用证要求()

  • A、单证可以有不符点
  • B、必须海运方式
  • C、单证须相符
  • D、结算货币要求美元

正确答案:C

第2题:

国内人民币委托代付业务的办理条件是()

  • A、国内人民币委托代付业务项下商品交易真实、合法、有效,能够提供合同、税务发票等商品交易证明材料
  • B、国内人民币委托代付业务应满足基础贸易融资业务应具备的条件,申请人应向中国人民银行提交办理基础贸易融资业务要求的相关资料
  • C、对于境内汇款、票据等项下国内人民币委托代付业务,申请人须向中国人民银行提交能够证明贸易背景的购销合同、税务发票、货运单据(如需)等
  • D、代付期限由中国人民银行根据申请人需求、相关基础贸易融资业务期限及代付行资金状况决定,最长不超过半年

正确答案:A,B,C

第3题:

根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》(2016版),对下列进口融资业务,银行应加强尽职审查并审慎办理的包括()。

  • A、融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配
  • B、融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品
  • C、交易对手为关联企业
  • D、预付货款项下融资业务

正确答案:A,B,C,D

第4题:

按照现行跨境人民币政策,结算银行可办理个人项下()等跨境人民币收支业务。

  • A、货物贸易、服务贸易
  • B、直接投资(境外个人新设或并购境内企业、境内个人向境外投资者转让境内企业股权)
  • C、其他投资(境外个人同名汇入及原路退款)
  • D、以上所有

正确答案:D

第5题:

外币报关人民币结算,银行应当按照跨境贸易人民币结算试点的有关规定办理,企业应当向银行提供()等信息,由银行向人民币跨境收付信息管理系统报送有关信息。

  • A、报关单号
  • B、贸易合同
  • C、交易发票
  • D、报关金额

正确答案:A,D

第6题:

IFC担保项下贸易融资业务特点有()

  • A、帮助出口企业规避收汇风险
  • B、有助于出口企业获得银行贸易融资支持
  • C、适用于远期信用证项下业务,即期信用证项下业务的适用面较低
  • D、保障商业银行贸易融资安全,扩大银行贸易服务范围

正确答案:A,B,C,D

第7题:

企业跨境人民币业务,对于符合《跨境贸易人民币结算试点管理办法》规定的,同时以人民币报关和结算的跨境贸易,企业无需进行贸易信贷等义务性报告,B类企业无需由金融机构核注额度,C类企业无需办理登记。企业外币报关、人民币结算或人民币报关、外币结算的跨境贸易,企业应当按规定向外汇局进行报告,B、C类企业应当按照分类管理措施办理贸易外汇收支业务


正确答案:正确

第8题:

跨境人民币结算业务的的信息主报告银行是下列哪个:()。

  • A、任何开户银行
  • B、开立基本账户的银行
  • C、为企业办理跨境外币贸易结算业务的银行
  • D、为企业首次办理跨境贸易人民币结算业务的银行

正确答案:D

第9题:

下列内容说法错误的是()。

  • A、境内银行可以开展跨境人民币贸易融资资产跨境转让业务
  • B、企业经常项下人民币结算资金需要自动入账的,境内银行可先为其办理入账,再进行相关贸易真实性审核
  • C、企业提交业务凭证或《跨境人民币结算收/付款说明》,可以直接办理跨境结算
  • D、人民银行各分支机构可将在本*地区注册的出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单发送给辖区内银行内部使用

正确答案:C

第10题:

按照现行跨境人民币政策,结算银行可为个人办理的跨境人民币收支业务包括()。

  • A、个人项下货物贸易
  • B、个人项下服务贸易
  • C、境外个人新设或并购境内企业
  • D、境内个人向境外投资者转让境内企业股权
  • E、其他投资(境外个人同名汇入及原路退款)
  • F、境内个人到境外购买理财产品

正确答案:A,B,C,D,E

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