证券公司办理证券客户交易结算资金存放的指定商业银行名单,应由(  )确定并公告。[2017年2月真题]

题目
单选题
证券公司办理证券客户交易结算资金存放的指定商业银行名单,应由(  )确定并公告。[2017年2月真题]
A

国务院证券监督管理机构

B

国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构

C

中国人民银行

D

国务院银行业监督管理机构

参考答案和解析
正确答案: B
解析:
根据《证券公司监督管理条例》,客户的交易结算资金的存取,应当通过指定商业银行办理。指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况。指定商业银行的名单,由国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构确定并公告。
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第1题:

证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以证券公司的名义立户管理。( )


正确答案:×
证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义单独立户管理。

第2题:

客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比,发生了根本性的变化,主要体现在()。

A:证券公司客户的交易结算资金可以存放在指定的商业银行,也可以存入其他任何机构
B:指定商业银行须为每个客户建立管理账户,用以记录客户资金的明细变动及余额
C:客户、证券公司和指定商业银行通过签订合同的形式,明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项
D:客户交易结算资金的存取,全部通过指定商业银行办理

答案:B,C,D
解析:
客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比,发生了根本性的变化。主要体现在以下几个方面:(1)证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的商业银行,不能存入其他任何机构。(2)指定商业银行须为每个客户建立管理账户,用以记录客户资金的明细变动及余额。指定商业银行须为证券公司开立客户交易结算资金汇总账户,用以客户证券交易交收资金的划付。该账户以证券公司名义开立,但其资金全部为客户所有。“管理账户”为“客户交易结算资金汇总账户”的二级明细记录账户。(3)客户、证券公司和指定商业银行通过签订合同的形式,明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项。(4)客户交易结算资金的存取,全部通过指定商业银行办理。(5)指定商业银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况。

第3题:

客户交易结算资金第三方存管制度要求,证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的证券营业部。( )


正确答案:×

第4题:

证券公司从事证券经纪业务,其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行,关于指定银行,下列说法错误的是()。

  • A、客户的交易结算资金存放在指定商业银行是以证券公司的名义单独立户管理
  • B、指定商业银行应当为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户
  • C、客户的交易结算资金的存取,应当通过指定商业银行办理
  • D、指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况

正确答案:A

第5题:

证券公司从事证券经纪业务,其客户的交易结算资金应当存放在指定______,以______的名义单独立户管理。(  )

A.证券公司,每个客户
B.商业银行,每个客户
C.基金银行,证券公司
D.证券公司,商业银行

答案:B
解析:
根据《证券公司监督管理条例》第五十七条,证券公司从事证券经纪业务,其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行,以每个客户的名义单独立户管理。

第6题:

客户交易结算资金第三方存管制度要求,证券公司客户的交易结算资金只能存放 在指定的证券营业部。 ( )


答案:B
解析:
【答案详解】B。客户交易结算资金第三方存管制度要求,证券公司客户的交易结算资金存放在存管银行。

第7题:

下列关于客户交易结算资金第三方存管的说法,正确的有()。
Ⅰ.指定商业银行与证券公司及其客户签订客户的交易结算资金存管合同
Ⅱ.客户交易结算资金的存取通过指定商业银行办理
Ⅲ.登记结算公司为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务
Ⅳ.登记结算公司为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户

A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:A
解析:
Ⅲ项,指定商业银行为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务;Ⅳ项,指定商业银行为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户。

第8题:

客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比主要的改变体现在( )。 A.证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定商业银行 B.指定商业银行须为每个客户建立管理账户 C.客户交易结算资金的存取,全部通过指定商业银行办理 D.指定商业银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况


正确答案:ABCD
【考点】掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容。见教材第四章第一节,P76。

第9题:

根据客户资产保护相关规定,下列说法正确的是( )。

A.指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况
B.客户的交易结算资金的存取,可通过任意商业银行办理
C.客户的交易结算资金存管合同应由证券公司及客户双方签订
D.客户的交易结算资金存管合同应由商业银行及客户双方签订

答案:A
解析:
指定商业银行应当与证券公司及其客户签订客户的交易结算资金存管合同。指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况。

第10题:

客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比主要的改变体现在()。

  • A、证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定商业银行
  • B、指定商业银行须为每个客户建立管理账户
  • C、客户交易结算资金的存取,全部通过指定商业银行办理
  • D、指定商业银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动情况

正确答案:A,B,C,D

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