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问答题各行操作风险管理体系的具体形式不统一，但至少应包括的基本要素具体包括哪些内容？

题目
问答题
各行操作风险管理体系的具体形式不统一，但至少应包括的基本要素具体包括哪些内容？
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第1题：

项目的具体策划应包括哪些内容？


正确答案:主要产品及其相关产品、延伸产品的清单、价格定位；核心能力-企业获取竞争优势的资源和能力；经营目标，计划要达到的技术经济指标、产品质量要求；成本与经营效益概算；经营地点、投放市场的时间、生命周期及退出时间；营销策划方案；资源配置方案；量本利分析；风险分析与可靠性评估；特色与独创性。

第2题：

合规风险管理体系应包括哪些基本要素？


正确答案: （一）合规政策；
（二）合规管理部门的组织结构和资源；
（三）合规风险管理计划；
（四）合规风险识别和管理流程；
（五）合规培训与教育制度。

第3题：

操作风险管理体系的具体形式不要求统一,但至少应包括以下基本要素()

A.董事会的监督控制

B.高级管理层的职责

C.适当的组织架构

D.计提操作风险所需资本的规定


参考答案：ABCD

第4题：

各行操作风险管理体系的具体形式不统一，但至少应包括的基本要素具体包括哪些内容？


正确答案:（一）董事会的监督控制；
（二）高级管理层的职责；
（三）适当的组织架构；
（四）操作风险管理政策、方法和程序；
（五）计提操作风险所需资本的规定。

第5题：

办税服务厅建设中的“七统一”要求具体包括哪些内容？


正确答案: 办税服务厅建设中的“七统一”要求具体包括：统一布局要求；统一标识管理；统一窗口设置；统一优化流程；统一功能区划分；统一信息公开；统一考核评议。

第6题：

风险评估具体包括哪些内容？


正确答案: （1）风险发生的可能性，既概率大小
（2）造成损失的严重程度
（3）确定风险等级

第7题：

联保体应整体上报联保授信方案，并统一进行审查审批，具体操作流程包括哪些？


正确答案: （1）客户经理双人贷前调查，收集授信资料，联保体提交《中国民生银行商户联保申请书》和《联保体章程》；
（2）客户经理就联保体整体情况及联保体各成员情况撰写联保授信调查报告（详见附件），业务部门负责人出具明确意见；
（3）评审经理就联保体和各成员情况出具风险评价报告，出具授信审查意见，并依照授权管理规定上报有权人审批；
（4）根据《中国民生银行商户联保申请书》及某行终审意见的要求，相关业务人员落实授信审批条件，双人与客户签订《最高额保证授信合同》，并参照住房按揭项目额度管理方式，将联保体授信额度录入个贷系统进行项目管理。
（5）联保体单个成员借款时，需提供身份证明和授信资金用途证明，并与某行签署借据和借款合同。联保体成员申请单笔贷款的，某行业务人员双人与借款人签署《个人借款合同》；联保体成员申请授信额度循环贷款的，某行业务人员双人与借款人签署《个人额度借款合同》。《中国民生银行商户联保申请书》、《联保体章程》、《最高额保证授信合同》等法律文本及文本使用说明由法律与合规事务部另行下发。
（6）分行放款监督岗审查完成后，发放联保体项目额度下的单笔贷款或授信额度循环贷款；
（7）客户经理按规定开展贷后管理，分行贷后管理人员不定期组织检查和抽查，定期报告检查情况；
（8）授信到期还款；
（9）如单笔授信逾期，分行贷后管理人员协同客户经理对联保体任一成员进行追偿，并向上级行反映相关情况，并停止对联保体的授信使用；
（10）如追偿未果，分行采取措施收回所有联保体成员授信。

第8题：

商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建设和实施，内容包括()。


A.协助其他部门缓释操作风险

B.拟定操作风险管理政策

C.建立全行操作风险报告程序

D.拟定具体的操作规程和程序

E.制定风险管理偏好

答案：A,B,C,D
解析：
商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持独立，确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。主要职责包括：(1)拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批。(2)协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险。(3)建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序。(4)建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理。(5)为各部门提供操作风险管理方面的培训，协助各部门提高操作风险管理水平、履行操作风险管理的各项职责。(6)定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况。(7)定期向高级管理层提交操作风险报告。(8)确保操作风险制度和措施得到遵守。

第9题：

商业银行的合规风险管理体系应包括哪些内容？


正确答案:（一）合规政策；
（二）合规管理部门的组织结构和资源；
（三）合规风险管理计划；
（四）合规风险识别和管理流程；
（五）合规培训与教育制度。

第10题：

操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素（）

  • A、董事会的监督控制；
  • B、高级管理层的职责；
  • C、适当的组织架构；
  • D、计提操作风险所需资本的规定。

正确答案:A,B,C,D

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