商业银行应及时向银监会或其派出机构报告哪些重大操作风险事件?

题目
问答题
商业银行应及时向银监会或其派出机构报告哪些重大操作风险事件?
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第1题:

发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害,属于重大操作风险事件,应及时向银监会或其派出机构报告。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第2题:

商业银行对重大声誉事件应及时向中国证监会或其派出机构递交处置及评估报告。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×
商业银行对重大声誉事件应及时向中国银监会或其派出机构递交处置及评估报告。

第3题:

涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件,属于较大操作风险事件,应及时向银监会或其派出机构报告。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第4题:

商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括:抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金()元以上的案件。

  • A、10万
  • B、20万
  • C、30万
  • D、50万

正确答案:C

第5题:

理财产品存续期内,如发生()等情况,各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

A:意外提前终止
B:重大产品赎回
C:异常风险事件
D:重大收益波动
E:客户集中投诉

答案:A,B,C,D,E
解析:
根据银监会办公厅下发的《关于调整商业银行个人理财业务管理右关规定的通知》的规定,理财产品存续期内,如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况,各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

第6题:

当涉及损失金额可能超过商业银行资本净额( )的操作风险事件发生时,商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。

A.1‰

B.2‰

C.5‰

D.1%


答案:A

第7题:

商业银行董事会应及时向银监会及其派出机构报告本机构发生的重大信息科技事故或突发事件。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第8题:

抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,属于较大操作风险事件,也应及时向银监会或其派出机构报告。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第9题:

商业银行对重大声誉事件应及时向中国证监会或其派出机构递交处置及评估报告。( )


答案:错
解析:
商业银行对重大声誉事件应及时向中国银监会或其派出机构递交处置及评估报告。

第10题:

商业银行应及时向银监会或其派出机构报告哪些重大操作风险事件?


正确答案: 依据《商业银行操作风险管理指引》第二十四条,商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件:
(一)抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件;
(二)造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上,在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上,严重影响正常工作开展的事件;
(三)盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件;
(四)高管人员严重违规;
(五)发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害;
(六)其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件;
(七)银监会规定其他需要报告的重大事件。

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