问题:单选题银行保函由()做出的付款保证承诺。A 申请人对受益人B 受益人对申请人C 银行D 申请人和受益人双方互相
查看答案
问题:单选题内部控制必须具有(),即各种内部控制制度必须符合国家和监管部门的法律法规,必须具有高度的权威性,必须能真正落到实处,成为所有员工严格遵守的行动指南。A 全面性B 有效性C 权威性D 独立性
问题:单选题进入董事会、未设董事会的经理班子的党委(党组)成员,应当贯彻()的意见或决定。A 董事会B 经理班子C 监事会D 党组织
问题:问答题商业银行应会计差错责任人进行追究制度,发生重大会计差错、舞弊或案件,除对直接责任人员追究责任外,还应追究哪些人员的责任?
问题:问答题当商业银行开展个人理财业务出现什么情况时,银行业监督管理机构能够对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理?
问题:单选题银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是()A 违法发放贷款罪B 贷款诈骗罪C 高利转贷罪D 集资诈骗罪
问题:单选题银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂,拒绝()。A 黄B 赌C 毒D 以上皆正确
问题:单选题签发现金银行汇票,申请人和收款人有何规定()A 申请人允许为单位,但收款人必须均为个人B 申请人允许为个人,但收款人必须均为单位C 申请人允许为单位或个人,但收款人必须均为个D 申请人允许为单位或个人,但收款人必须均为单位E 申请人和收款人必须均为个人
问题:单选题以下哪一项商业银行内部制度不需要向银监会备案()。A 合规政策B 合规管理程序C 合规指南D 合规管理人员名单
问题:单选题下列不属于印、押使用的风险表现()A 未经批准擅自使用印章B 采用电话等方式代其他机构核押、编押C 采用隐蔽措施实施编押、核押工作D 随意记录编押、核押规则文字信息
问题:判断题在双人分开保管密码和钥匙的情况下,自助设备保险柜钥匙在使用完毕后,可不入库(柜)保管。A 对B 错
问题:单选题下列自助设备监控环节风险表现的描述中,不正确的是()A 监控设施不能正常工作,存在监控盲区或者监控录像不连续B 监控探头安装不合理,监控探头对着ATM的密码键盘,能清晰地录下持卡人输入密码C 监控范围不全或技术落后,对重要监控点没有实施全程监控,不能清晰辨识操作人员容貌特征D 自助设备质量低、安装不合规
问题:单选题商业银行应当按照()关于商业银行资本充足率管理的要求,为所承担的操作风险提取充足的资本。A 银监会B 银监局C 人民银行D 财政部
问题:单选题银行从业人员应遵循公平竞争,恪守“客户自愿”原则。自觉抵制()等不正当竞争手段。A 低价倾销B 贬低同业C 虚假宣传D 以上皆正确
问题:单选题张小五以自有的一套房屋作抵押向银行借款60万元,双方办理了抵押登记。不久,张小五隐瞒该房屋已经设定抵押的事实将该房屋出租给了不知情的王小六。租赁期限内,银行实现抵押权,该房屋由阮小七通过拍卖取得。请问以下说法正确的是()A 租赁合同自始无效B 租赁合同效力未定C 阮小七仍受租赁合同约束D 阮小七不受租赁合同约束
问题:多选题企业识别外部风险,应当关注的因素有()。A自然灾害、环境状况等自然环境因素B组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素C安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素D研究开发、技术投入、信息技术适用等自主创新因素
问题:多选题付款人有下列情形之一的,应当自行承担责任()。A未按规定对提示付款人的合法身份证明或者有效证件履行审查义务而错误付款的B公示催告期间对公示催告的票据付款的C收到人民法院的止付通知后付款的D其他以恶意或者重大过失付款的
问题:单选题《商业银行房地产贷款风险管理指引》中规定,个人住房贷款业务中,商业银行应尽量将借款人月所有债务支出与收入比控制在()以下。A 40%B 45%C 50%D 55%
问题:问答题上海中资银行业金融机构案件防控工作考评的原则和制度是什么?
问题:多选题中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则()A教育惩罚相结合B一案四问责C上追两级D依据要充分E处理要公平F处理轻重要适度