需提供存款办理人的有效身份证件的业务有()。

题目
多选题
需提供存款办理人的有效身份证件的业务有()。
A

单笔金额人民币1万元(含)或外汇等值1000美元(含)以上的无折现金存款

B

单笔金额人民币5万元以上的现金取款业务

C

外汇单笔金额等值1万美元以上现金取款业务

D

人民币50万元以上转账取款业务

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第1题:

下面关于存折重写磁业务的说法正确的是:()

  • A、存款人存折磁性消除的,可凭存折和有效身份证件到省辖营业机构办理重写存折磁条业务。
  • B、存款人存折磁性消除的,可凭存折和有效身份证件到市辖营业机构办理重写存折磁条业务。
  • C、代理人代为办理重写存折磁条业务的,应同时提供代理人和存款人有效身份证件,并留存复印件作通用凭证附件。
  • D、存折重写磁条失败的,应为存款人更换存折。

正确答案:A,C,D

第2题:

客户申请开立活期存款账户,需提供的资料有()。

  • A、提交《个人客户开户/变更申请书》(以下简称申请书)
  • B、提供存款人有效身份证件
  • C、存款凭证、现金或转账凭证
  • D、代理人办理的,同时须提供代理人有效身份证件

正确答案:A,B,C,D

第3题:

下列办理牡丹灵通卡挂失业务流程中,哪些情况不符合挂失业务规定()

  • A、委托他人代为办理正式挂失的,除提供存款人有效身份证件外,还须提供代理人的有效身份证件
  • B、委托他人代为办理挂失补卡或挂失销卡的,除提供存款人有效身份证件外,还须提供代理人的有效身份证件
  • C、委托他人代为办理解除正式挂失的,除提供存款人有效身份证件外,还须提供代理人的有效身份证件
  • D、委托他人代为办理口头挂失的,除提供存款人有效身份证件外,还须提供代理人的有效身份证件

正确答案:B,C

第4题:

个人客户至交行营业网点柜台办理个人储蓄账户存款业务时,应提供()。

  • A、存入账户的存折、借记卡或存款账号
  • B、若委托他人代办,需同时出示代理人有效实名身份证件原件以及合法的委托书
  • C、若委托他人代办,还需出示代理人有效实名身份证件原件
  • D、如存款金额达到大额标准时需同时出示本人有效实名身份证件原件

正确答案:A,C,D

第5题:

客户办理定活两便账户的开户业务应提供以下资料或手续()。

  • A、填写存款凭条
  • B、提供本人有效身份证件
  • C、代理开户的需提供本人及代理有效身份证件
  • D、提交现金或转账凭证

正确答案:A,B,C,D

第6题:

下列有关开立个人存款账户及无折续存业务的描述错误的是()。

  • A、开立个人存款账户时客户须提供有效身份证件,使用实名存款
  • B、开立个人存款账户时,可使用单位证明办理
  • C、无折续存业务客户须提供身份证件
  • D、柜员办理无折续存业务必须要求办理存款的客户提供身份证件,并摘录其有效身份证件名称及号码,留存联系电话或地址

正确答案:B

第7题:

客户办理通知存款账户的开立应提供的资料或手续()。

  • A、据实填写的存款凭条
  • B、提供本人有效身份证件代理办理的需提供本人及代理人有效身份证件
  • C、对凭印鉴支取的需在印鉴卡上预留印鉴样式
  • D、提交现金或转账凭证

正确答案:A,B,C,D

第8题:

办理()业务时,遇代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或证明文件的,需对未携带被代理人有效身份证件原因的合理性进行分析判断,在判断合理的前提下,可不要求在存款凭条背面填写存款人的身份证件信息内容。

  • A、活期存款支取业务
  • B、活期存款有折续存业务
  • C、活期存款有卡续存业务
  • D、活期存款无折续存业务
  • E、活期存款无卡续存业务

正确答案:D,E

第9题:

客户办理整存整取储蓄的开户业务应提供以下资料或手续().

  • A、填写存款凭条
  • B、提供本人有效身份证件,代理开户应同时提供存款人和代理人有效身份证件
  • C、提交现金或转账凭证
  • D、凭印鉴支取的,需在印鉴卡上预留印鉴样式。

正确答案:A,B,C,D

第10题:

关于借记卡现金存款业务,说法正确的有()。

  • A、办理现金存款业务时,客户签名与户名不一致的,视同代理业务办理
  • B、无卡存款必须由存款人填写存款凭条并记录存款人有效身份证件及联系方式
  • C、同一客户同时办理多笔无卡现金存款业务,可以只留存一张身份证件复印件
  • D、办理无卡存现时,须要求存款人提供持卡人姓名、卡号,存现金额1万元(含)以上的,还需提供存款人姓名、有效身份证件、联系方式,经办人员核对有效身份证并留存复印件

正确答案:A,B,C,D

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