多选题开立国内信用证需基于以下贸易背景审查（）A考察企业过往业务的合同、信用证、银行结算记录等资料来考察其业务的交易情况B考察本笔业务贸易背景是否真实，贸易流程是否清晰，贸易方式是否正常C审查采购的商品是否在申请人的正常经营范围内，买卖双方是否存在关联关系和代理业务D考察申请人贸易的合理业务周期，远期付款期限可以适当超过合理业务周转期，但不能超过180天

第1题：

办理国际贸易融资业务时，客户部门对贸易背景真实性的调查内容包括（）。

• A、贸易合同和相关单据是否真实合法有效
• B、贸易项下结算方式、履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形
• C、国际贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配、业务期限与贸易周期是否匹配、进出口商品与历史交易记录是否匹配
• D、代理关系（如有）是否真实，代理方是否有代理资格

第2题：

大宗商品国际贸易融资业务项下进口商信用风险管理要求不包括（）。

• A、严格审查客户贸易背景真实性
• B、严格审查销售周期及生产周期与信用证付款期限是否匹配
• C、加强贷后管理，动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录
• D、动态监控出口货物销售情况，确保货款及时回笼

第3题：

第4题：

客户部门受理客户开立国内信用证申请后，重点调查以下内容（）。

• A、开证申请人资信
• B、贸易背景是否真实、合法
• C、合同中是否规定使用国内信用证办理货款结算
• D、申请人是否有足额授信额度，履约记录是否良好

第5题：

开立国内信用证需基于以下贸易背景审查（）

• A、考察企业过往业务的合同、信用证、银行结算记录等资料来考察其业务的交易情况
• B、考察本笔业务贸易背景是否真实，贸易流程是否清晰，贸易方式是否正常
• C、审查采购的商品是否在申请人的正常经营范围内，买卖双方是否存在关联关系和代理业务
• D、考察申请人贸易的合理业务周期，远期付款期限可以适当超过合理业务周转期，但不能超过180天

第6题：

监管部门在审查信用证业务贸易背景时，应重点检查的内容有;（）

• A、进口合同与开证内容是否吻合;
• B、是否符合外汇管理的有关要求;
• C、申请人是否具有外贸资格；
• D、是否拥有特种商品进口的批准文件;

第7题：

办理银行承兑汇票业务调查要点为（）

• A、调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票
• B、调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金
• C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况

第8题：

福费廷业务的审核要点包括（）

• A、客户的资信情况是否正常，以往收汇记录是否良好
• B、通知行资信情况是否正常，有无不良信用记录
• C、贸易背景的真实性，对在我*行结算时间不足一年的客户，或对背景交易存在疑问的融资业务，是否已核查其出口业务的真实性
• D、承兑电是否已经核实

第9题：

客户部门受理客户国内信用证项下打包贷款申请后，重点调查的内容包括（）。

• A、借款人的资信状况、履约能力及货款回笼情况
• B、销售合同表面真实性，贸易背景是否真实
• C、买卖双方是否具有长期业务合作关系，履约、付款情况是否良好
• D、信用证是否已过装效期

第10题：

审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

• A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
• B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
• C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。