个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么?

题目

个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么?

参考答案和解析
答案:客户利用经办人员的疏忽或与其特殊关系,对需提供身份证件的支取、销户业务,不提供证件或使用无效、伪造身份证件进行支取、销户或违规代理支、取销户。
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第1题:

个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的()

  • A、无证件开户
  • B、存款“实名制”
  • C、客户识别
  • D、活期存款

正确答案:A

第2题:

储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为()、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。

  • A、客户表现
  • B、钞币真伪
  • C、自办业务
  • D、资料返还

正确答案:C

第3题:

以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是()

  • A、客户表现
  • B、存折(单、卡)真实性
  • C、无折取款
  • D、资料返还

正确答案:D

第4题:

免填单服务适用的业务种类有()。

  • A、整存整取定期储蓄存单的部分提前支取业务
  • B、定期一本通储蓄的续存、支取和销户业务
  • C、个人通知存款的部分支取
  • D、挂失业务

正确答案:A,B,C

第5题:

教育储蓄销户业务,应提供以下资料或手续()

  • A、客户提交存折告知销户;
  • B、转账销户需提交相关的转账凭证;
  • C、教育储蓄支取时储户必须持身份证或户口簿(户籍证明)等有效实名证件。代理支取的,还必须同时持代理人的有效身份证件及复印件(复印件留存营业网点)。
  • D、要享受教育储蓄免税和利率优惠的客户须提交教育证明。

正确答案:A,B,C,D

第6题:

储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、()、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。

  • A、交易录入
  • B、存折(单、卡)的真实性
  • C、利息计付
  • D、定期存款提前支取

正确答案:B

第7题:

储蓄支取与销户业务操作流程内容包括: ①配款及资料回执交客户与业务资料归档保存 ②录入信息(审核授权) ③打印单证(复核) ④受理、审核(客户与资料) 正确的顺序排列是()

  • A、①②③④
  • B、②①③④
  • C、③①④②
  • D、④②③①

正确答案:D

第8题:

储户办理()储蓄业务时,必须出示有效身份证件。

  • A、开户
  • B、续存
  • C、支取
  • D、销户

正确答案:A

第9题:

客户到华夏银行申请撤销教育储蓄存款账户的业务,不适用于教育储蓄存款的()。

  • A、提前支取
  • B、到期销户
  • C、过期支取
  • D、到期支取

正确答案:C

第10题:

活期储蓄存款(个人结算户)支取、销户业务操作流程中受理审核后录入账户信息阶段审核的内容不包括()

  • A、审核存单、折是否本行社签发,相关账户信息是否相符
  • B、审核账户是否处于挂失、冻结、止付状态;
  • C、审核客户签章是否真实有效;
  • D、大额款项应审核存款人及代理人身份证件的真实性、有效性;
  • E、与预留印、密审核一致。

正确答案:C

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