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《有效风险偏好框架制定原则》主要内容包括（　　）。

题目
《有效风险偏好框架制定原则》主要内容包括（　　）。

A.内部审计
B.风险偏好框架
C.风险偏好声明关键因素
D.风险限额
E.内部管理角色和职责
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第1题：

金融稳定（?）在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。

A.董事会
B.监事会
C.理事会
D.股东大会?

答案：C
解析：
金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。?
考点?
风险限额管理的基本原则?

第2题：

《有效风险偏好框架制定原则》规定的基本限额管理原则有( )。

A.限额种类要覆盖风险偏好范围内的各类风险
B.限额指标通常包括盈利、资本、流动性或其他相关指标
C.强调集中度风险，包括全集团、业务条线或相关法人实体层面的重大风险集中度
D.参考最佳市场实践，但不以同业标准或以监管要求作为限额标准
E.参考最佳市场实践，以同业标准或以监管要求作为限额标准等

答案：A,B,C,D
解析：
《有效风险偏好框架制定原则》规定的基本限额管理原则有：(1)限额种类要覆盖风险偏好范围内的各类风险。(2)限额指标通常包括盈利、资本、流动性或其他相关指标(如增长率、波动性)。(3)强调集中度风险，包括全集团、业务条线或相关法人实体层面的重大风险集中度(如交易对手方、国家/地区、担保物类型、产品等)。(4)参考最佳市场实践，但不以同业标准或以监管要求作为限额标准等。

第3题：

全面风险管理是管理主体在公司风险偏好范围内有效管理公司各环节风险的持续过程，其中，风险偏好体系包括( )。

①风险偏好②风险容忍度③风险评价④风险限额

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④


参考答案：B

第4题：

风险偏好框架包含了以下哪些内容（ ）。

A.政策
B.流程
C.控制环节
D.风险偏好声明
E.风险限额

答案：A,B,C,D,E
解析：
风险偏好框架是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。其中，还包括风险偏好声明、风险限额、有关监督和监控风险偏好框架实施的职能和职责。

第5题：

（　　）是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。

A.风险偏好声明
B.风险文化
C.风险偏好维度
D.风险偏好框架

答案：D
解析：
风险偏好框架是确定、沟通和监控风险偏好的总体方法，包括政策、流程、控制环节和制度。其中，还包括风险偏好声明、风险限额、有关监督和监控风险偏好框架实施的职能和职责。

第6题：

国际金融协会针对风险偏好的传导提出的意见不包括( )。

A.为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束
B.各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划，并向下属阐明其风险和限额政策
C.机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，高管层无须亲自参加
D.对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新

答案：C
解析：
国际金融协会针对风险偏好的传导提出了以下四点意见：(1)机构应当加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，且高管层也必须亲自参加。(2)为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束。(3)各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划，并向下属阐明其风险和限额政策。(4)对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新。

第7题：

金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》要求总体风险偏好分解到的方面不包括（ ）。

A.业务条线
B.法人实体
C.具体风险种类限额
D.个人

答案：D
解析：
金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法人实体、具体风险种类的限额。

第8题：

控制流动性风险的主要做法包括（ ）。
Ⅰ.确定流动性风险偏好
Ⅱ.计量、监测和报告流动性风险状况
Ⅲ.制定流动性风险监控指标
Ⅳ.限额管理及压力测试
Ⅴ.制定有效的流动性风险应急计划

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

答案：A
解析：
控制流动性风险的主要做法包括：
1.确定流动性风险偏好
2.计量、监测和报告流动性风险状况
3.制定流动性风险监控指标
4.限额管理及压力测试
5.制定有效的流动性风险应急计划

第9题：

有效的风险偏好框架的影响包括（）。

A.有效的风险偏好框架应具备有效的传导和信息共享机制，确保风险偏好可以有效地传递到集团内各个业务条线和各法人机构
B.董事会自上而下推动，各管理层级自下而上参与，能够被银行全体人员充分理解
C.在业务机会出现时，评估银行需要承担的风险，防止过度承担风险
D.能够适应业务和市场条件变化，及时调整业务条线或法律实体风险限额，并且确保金融机构总体风险偏好不变
E.涵盖子公司、第三方外包供应商等在风险地图内但不受银行直接控制的活动、运营和体系

答案：A,B,C,D,E
解析：
金融稳定理事会在《有效风险偏好框架制定原则》中强调，有效的风险偏好框架应具备有效的传导和信息共享机制，确保风险偏好可以有效地传递到集团内各个业务条线和各法人机构；董事会自上而下推动，各管理层级自下而上参与，能够被银行全体人员充分理解；风险偏好应融入集团的风险文化；在业务机会出现时，评估银行需要承担的风险，防止过度承担风险；能够适应业务和市场条件变化，及时调整业务条线或法律实体风险限额，并且确保金融机构总体风险偏好不变；涵盖子公司、第三方外包供应商等在风险地图内但不受银行直接控制的活动、运营和体系。

第10题：

2015年7月，巴塞尔委员会公布了最新版《加强公司治理的原则》，它相较于2010年版本的变化不包括（）。

A.重新定义谨慎义务、忠诚义务、风险偏好、风险偏好框架以及风险文化等概念
B.引进合规原则
C.缩小董事会在风险管理与控制方面的监管职责
D.重新定位公司治理中监管者职责

答案：C
解析：
C项应是扩大董事会在风险管理与控制方面的监管职责。

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