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理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

题目
理财规划中，__________是理财规划的起点，__________是研究风险转移的问题，__________是讨论客户资产保值增值的问题。（　　）

A、人生事件规划；税收规划；现金消费及债务管理
B、人生事件规划；保险规划；税收规划
C、现金、消费及债务管理；投资规划；税收规划
D、现金、消费及债务管理；保险规划；投资规划
参考答案和解析
答案：D
解析：
一个全面的财务规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等财务安排问题。现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，是做理财规划的起点；保险规划是研究风险转移的问题；税收规划是减少客户支出的问题；人生事件规划是解决客户住房、教育及养老等需要面临的问题；投资规划是讨论客户资产保值增值的问题。
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第1题：

理财规划的起点是解决( )的问题。

A．客户资金结余

B．如何减少客户支出

C．客户住房、教育及养老

D．客户资产保值增值


正确答案：A
解析：现金、消费及债务管理是解决客户资金结余的问题，这是做理财规划的起点。

第2题：

针对当前社会上出现的大规模抢购“基金”的情况，金融理财师对客户最需要进行的是 ( )。

A．个人理财规划

B．金融资产理财规划

C．保险理财规划与风险管理

D．不动产理财规划


参考答案：B

第3题：

我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值下列规划中( )的目标更倾向于实现客户的财产增值。

A．消费支出规划

B．退休养老规划

C．投资规划

D．财产分配与传承规划


正确答案：C

第4题：

()是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

A:投资规划
B:消费支出规划
C:现金规划
D:退休养老规划

答案：A
解析：
投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

第5题：

客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值(　)。

A.现金规划

B.风险管理与保险规划

C.投资规划

D.财产分配与传承规划

答案：C
解析：

第6题：

在金融理财的主要组成部分中，与资产的保值增值最直接相关的是( )。

A．教育规划

B．个人风险管理和保险计划

C．遗产规划

D．投资规划


参考答案：D
解析：投资规划即有效地配置资产，因而与资产的保值增值最直接相关。

第7题：

下列关于实施个人退休计划的五步骤,次序描述正确的是( )

A．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

B．①发现客户;②估算赤字;③资产评估;④规划设计;⑤规划理财

C．①发现客户;②资产评估;③规划设计;④估算赤字;⑤规划理财

D．①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划理财;⑤规划设计


参考答案：A

第8题：

关于财务规划，下列说法正确的是( )。

A．投资规划研究风险转移的问题

B．税收规划研究减少客户支出的问题

C．保险规划讨论客户资产保值增值的问题

D．现金、消费及债务管理解决客户资金结余的问题

E．人生事件规划解决客户住房、教育及养老等方面的问题


正确答案：BDE
解析：保险规划是研究风险转移的问题。投资规划讨论客户资产保值增值的问题。选项AC说法有误。

第9题：

作为客户财富管家的理财规划师，不仅要关注客户财富的增减和现金流的出入，还要涉及客户的职业及其发展问题。职业规划是一切理财规划的基础。下列不属于职业规划涉及范围的是()。

A:职业定位
B:退休计划
C:职业成长
D:资产投资

答案：D
解析：
职业规划是涉及人一生的过程，包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。其目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向，在精神和物质上获得最大的满足。

第10题：

理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列()是保险最根本的职能。

A:风险保障
B:储蓄功能
C:资产保护功能
D:避税功能

答案：A
解析：
一般认为，保险具有分散风险、补偿损失等基本职能，以及由此派生出防灾防损、投资理财等功能，就家庭理财这一角度而言，风险保障是保险最根本的职能，也是家庭理财规划中保险的基本定位。

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