出现以下哪种情况客户会被列入“黑名单”()。A、初次出现拖欠情况B、拖欠时间不超过60天(或根据所在行业的情况设定)C、申请延期付款D、申请破产

题目

出现以下哪种情况客户会被列入“黑名单”()。

  • A、初次出现拖欠情况
  • B、拖欠时间不超过60天(或根据所在行业的情况设定)
  • C、申请延期付款
  • D、申请破产
参考答案和解析
正确答案:D
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第1题:

下列()情况存在时,存款人不得申请向开户行提出撤销银行结算账户。

A:公司破产
B:被吊销营业执照
C:公司迁址
D:拖欠开户银行债务

答案:D
解析:
考点分析:银行结算账户的撤销【解析】存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭,存款人被吊销营业执照,因迁址需要变更开户银行的可以向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。故出现A、B、C选项所述情形的,可以提出撤销银行结算账户的申请。存款人尚未清偿其开户银行债务的,不得申请撤销银行结算账户。故D选项正确。

第2题:

出现以下哪些情况的客户会被列入“黑名单”?()

  • A、对本企业的拖欠行为出现两次以上
  • B、申请延期付款
  • C、申请破产
  • D、有诈骗嫌疑

正确答案:A,C,D

第3题:

下列( )情况存在时,存款人不得申请向开户行提出撤销银行结算账户。

A.公司破产

B.被吊销营业执照

C.公司迁址

D.拖欠开户银行债务


正确答案:D

第4题:

企业只要采用赊销方式,就会山现(),这种情况几乎不可避免,成为企来赊销面临的最人风险。

  • A、客户诈骗
  • B、客户拖欠
  • C、客户破产
  • D、客户赖账

正确答案:B

第5题:

对给予授信额度的申请人,调查人员必须通过农行风险信息管理系统或人行征信系统对申请人征信情况进行查询,对评级为()级且建议额度超过相关规定或评级为()级的,分行需提供相关情况说明,也可联系申请人提供情况说明,对由于信用卡年费等原因造成的小额拖欠,可不作为不良信用记录。

  • A、D;D
  • B、C;C
  • C、D;C
  • D、C;D

正确答案:D

第6题:

银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款企业的审核不包括()。

A:如该企业申请担保贷款,应当了解担保物的情况
B:必须了解该企业员工的个人信用卡消费情况
C:了解该企业所处行业情况
D:了解客户所在区域的信用环境

答案:B
解析:
银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求.对客户所在区域的信用环境.所处行业情况以及财务状况.经营状况.担保物的情况.信用记录等进行尽职调查.审查和授信后管理。

第7题:

对于劳动密集型企业、中小企业、高风险行业等,每年至少应对()进行一次全面检查,切实掌握若信贷资金出现风险,优先于信贷资金受偿的债务情况,适时采取有效措施,防范风险。

  • A、其是否存在拖欠税收及拖欠水电费的情况
  • B、拖欠员工工资的情况
  • C、是否购买相关保险等情况
  • D、以上内容均包括

正确答案:D

第8题:

对行为评分影响最大的是客户的还款与拖欠行为,(  )的客户必然意味着更高的信用风险。

A.正在拖欠
B.近期有拖欠情况
C.拖欠次数多
D.长期不按时还款
E.拖欠时间长

答案:C,D,E
解析:
对行为评分影响最大的就是客户的还款与拖欠行为。经常拖欠、拖欠时间长的客户必然意味着更高的信用风险,而长期按时还款的客户自然是优质的客户。行为评分并不仅仅参考客户当前的逾期状况,而是综合考虑客户过去一年甚至更长时间的还款情况。

第9题:

出现以下哪些情况的客户会各列入“黑名单”?()

  • A、对本企业的拖欠行为出现两次以上
  • B、申请延期付款
  • C、申请破产
  • D、有诈骗嫌疑

正确答案:A,C,D

第10题:

借款人有以下()情况者,不得对其发放贷款。

  • A、无不良信用记录,客户关键人信用记录良好
  • B、为农合机构贷款投向政策中优先支持的客户
  • C、.在农合机构的信用等级评定被评为B级(含)以上
  • D、在征信系统内有不良信用记录或对银行有恶意拖欠贷款的行为,被列入黑名单

正确答案:D

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