商业银行应对拟建立代理合作关系的保险公司进行审慎的尽职调查,调查

题目

商业银行应对拟建立代理合作关系的保险公司进行审慎的尽职调查,调查内容包括以下哪些项目?

参考答案和解析
正确答案: (1)保险公司的公司治理状况。
(2)保险公司偿付能力充足状况。
(3)保险内控制度的健全性和有效性。
(4)保险公司近两年受监管机构处罚情况以。
(5)保险客户投诉及处理情况等。
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第1题:

下列哪些是尽职调查报告的作用?()

A、尽职调查报告有利于收集、整理客户的有关资料,对客户进行系统的了解和认识。

B、尽职调查报告有利于对客户的现实状况做出正确的判断。

C、尽职调查报告可以作为中后台审批部门判断业务风险的有利依据。

D、尽职调查报告有利于增强银企合作关系。


本题答案:A, B, C

第2题:

商业银行在于保险公司建立代理合作关系前做好调查工作,调查内容包括但不限于哪些内容?()

  • A、保险公司领导诚信记录
  • B、保险公司法人治理及财务状况
  • C、保险公司近三年受监管机构处罚情况
  • D、保险公司近两年客户投诉处理情况
  • E、保险公司内控制度建设情况

正确答案:B,D,E

第3题:

《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行应当对拟代销产品开展尽职调查,可以以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第4题:

授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。


正确答案:正确

第5题:

委托单位提出批量开卡申请时,客户经理应对委托单位的批量开卡进行尽职调查。尽职调查可选择哪种方式:()

  • A、实地走访
  • B、尽职调查
  • C、电话查证
  • D、开立就职证明

正确答案:A,D

第6题:

商业银行在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查,尽职调查应当包括( )。

A.财务稳健性
B.管理能力和行业地位
C.对银行业的熟悉程度
D.突发事件应对能力
E.对其他商业银行提供服务的情况

答案:A,B,C,D,E
解析:
商业银行在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查,尽职调查应当包括:(1)管理能力和行业地位。(2)财务稳健性。(3)经营声誉和企业文化。(4)技术实力和服务质量。(5)突发事件应对能力。(6)对银行业的熟悉程度。(7)对其他商业银行提供服务的情况。(8)商业银行认为重要的其他事项。(9)外包活动涉及多个服务提供商时,应当对这些服务提供商进行关联关系的调查。

第7题:

商业银行应当对拟建立或已建立代理合作关系的保险公司进行审慎尽职调查,审慎选择合作伙伴。调查内容至少包括哪些内容?


正确答案: 1、保险公司公司治理状况;
2、财务状况;
3、偿付能力充足状况;
4、内控制度健全性和有效性;
5、近两年受监管机构处罚情况以及客户投诉处理情况。

第8题:

根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于授信工作尽职调查的说法,错误的是( )。

A.商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位,明确岗位职责和工作要求

B.商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能,调查可采取现场或非现场的方式进行

C.商业银行遵循重要性原则,只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查

D.商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题,经过确认的程序,应责成相关授信工作人员及时进行纠正


正确答案:C
解析:商业银行对授信业务流程的各项活动都须进行尽职调查,所以 C选项说法错误。

第9题:

商业银行进行授信工作尽职调查的方式主要包括()。

  • A、现场调查
  • B、非现场调查
  • C、聘请外部专家进行调查
  • D、委托专业机构开展调查工作

正确答案:A,B,C,D

第10题:

基金销售渠道审慎调查的内容包括()Ⅰ.基金代销机构对基金管理人的审慎调查Ⅱ.基金管理人对基金代销机构的审慎调查Ⅲ.基金托管人对基金代理机构的审慎调查Ⅳ.基金代理机构对基金托管人的审慎调查

  • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
  • B、Ⅰ、Ⅱ
  • C、Ⅲ、Ⅳ
  • D、Ⅰ、Ⅲ

正确答案:B

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