客户第二次临柜购买代销金融产品时,应当签署的文件包括哪些?()A、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品业务风险揭示书》B、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品服务确认与风险提示函》C、《适当性评估结果确认书》D、《客户风险承受能力问卷》

题目

客户第二次临柜购买代销金融产品时,应当签署的文件包括哪些?()

  • A、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品业务风险揭示书》
  • B、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品服务确认与风险提示函》
  • C、《适当性评估结果确认书》
  • D、《客户风险承受能力问卷》
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第1题:

证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合的要求是( )。
Ⅰ.投资期限和品种符合客户的投资目标
Ⅱ.风险等级符合客户的风险承受能力等级
Ⅲ.客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
Ⅳ.可以视情况省略风险揭示环节

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案:C
解析:
Ⅳ项错误,风险揭示环节不能省略。

第2题:

证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合的要求是( )。
Ⅰ投资期限和品种符合客户的投资目标
Ⅱ风险等级符合客户的风险承受能力等级
Ⅲ客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
Ⅳ可以视情况省略风险

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:B
解析:
《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以下要求:①投资期限和品种符合客户的投资目标;②风险等级符合客户的风险承受能力等级;③客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。

第3题:

商业银行开展代销业务,应当加强投资者()管理,充分揭示代销产品风险,向客户销售预期风险承受能力相匹配的金融产品。

A.契合性

B.适当性

C.差异性

D.差别性


参考答案:B

第4题:

证券公司代销金融产品,应当建立()等制度

  • A、委托人资格审查制度
  • B、金融产品尽职调查制度
  • C、金融产品风险评估制度
  • D、销售适当性管理制度

正确答案:A,B,C,D

第5题:

证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合哪些要求()

  • A、投资期限符合客户的投资目标
  • B、投资品种符合客户的投资目标
  • C、客户签署风险揭示书,确认已充分理解金融产品或金融服务的风险
  • D、风险等级符合客户的风险承受能力等级

正确答案:A,B,C,D

第6题:

我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以下要求( )
Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标;
Ⅱ.收益符合客户目标;
Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级;
Ⅳ.签署风险揭示书,确认己充分理解金融产品或金融服务的风险;

A:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以要求:(1)投资期限和品种符合客户的投资目标;(2)风险等级符合客户的风险承受能力等级;(3)客户签署风险揭示书,确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。

第7题:

根据《证券公司代销金融产品管理规定》,证券公司应当在( )阶段对委托人进行资格审查。

A.向客户推荐金融产品
B.接受代销金融产品的委托前
C.接受代销金融产品的委托后
D.为客户提供产品咨询服务

答案:B
解析:
接受代销金融产品的委托前,证券公司应当对委托人进行资格审查。经审查,确认委托人依法设立并可以发行金融产品后,方可接受其委托。

第8题:

我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以下要求( )
Ⅰ.期限和品种符合客户的投资目标;
Ⅱ.收益符合客户目标;
Ⅲ.符合客户的风险承受能力等级;
Ⅳ.签署风险揭示书,确认己充分理解金融产品或金融服务的风险;

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
我国法律法规对适当性原则的规定《证券公司投资者适当性制度指引》第二十四条规定,证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务,应当符合以要求:(1)投资期限和品种符合客户的投资目标;(2)风险等级符合客户的风险承受能力等级;(3)客户签署风险揭示书,确认己充分理解金融产品或金融服务的风险。

第9题:

《证券公司代销金融产品管理规定》中证券公司正确代销产品行为是()

  • A、由营业部负责代销产品资质审核
  • B、由公司代销金融产品业务实行集中统一管理
  • C、代销产品风险与客户风险承受能力匹配由业务人员掌握
  • D、代销产品宣传中可以承诺收益

正确答案:B

第10题:

根据《证券公司投资者适当性制度指引》,客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的,证券公司应当()。

  • A、无条件满足客户需求
  • B、进行风险提示并要求客户书面确认
  • C、告知客户无法进行购买
  • D、告知客户重新进行风险测评

正确答案:B

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