开户行接到客户出具变更预留印鉴的公函及相关证明文件时,应审核哪些

题目

开户行接到客户出具变更预留印鉴的公函及相关证明文件时,应审核哪些资料?

参考答案和解析
正确答案: (一)客户是否在本*行开立单位银行结算账户、相关文件所载账号、户名是否准确,是否一致;
(二)营业执照、组织机构代码证及经办人身份证件是否真实有效,授权办理的授权书是否有效;
(三)公函加盖的印章与预留印章是否相符(不含申请变更的印鉴);
(四)客户交回的原印鉴卡(客户留存联)与银行留存联是否相符;
(五)客户无法出具原印鉴卡(客户留存联)的,应在变更预留印鉴的公函中进行说明,并确认自行承担相应法律责任;
(六)通过电话与法人代表或财务人员对单位变更预留印鉴的背景、意愿以及办理业务人员的真实身份进行核实确认。
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第1题:

单位客户变更预留银行签章,应以正式公函的形式向开户行提交变更申请,并出具()

  • A、变更申请
  • B、原预留签章
  • C、开户许可证
  • D、营业执照正本等相关证明文件

正确答案:B,C,D

第2题:

客户变更后的预留印鉴启用日应不早(),开户行务必在受理客户变更印鉴()内完成验印系统中预留印鉴变更操作。


正确答案:申请日次日;申请当日

第3题:

单位客户变更预留银行签章,应以正式公函的形式向开户行提交变更申请,并出具()。

A、单位介绍信

B、原预留签章

C、开户许可证

D、营业执照正本等相关证明文件


参考答案:BCD

第4题:

客户要求变更预留印鉴时,要严格审核把关,严禁手续不全变更预留印鉴,严禁不经()审批变更预留印鉴。

  • A、客户经理
  • B、分管行长
  • C、会计主管
  • D、营业部门负责人

正确答案:C

第5题:

客户要求变更预留印鉴时,银行人员应()。

  • A、严格审核把关
  • B、严禁手续不全变更预留印鉴
  • C、严禁不经会计主管审批变更预留印鉴
  • D、核对印鉴

正确答案:A,B,C

第6题:

单位客户申请更换预留公章或财务专用章,但无法提供原预留公章或财务专用章的,应向开户行提交()。

  • A、正式公函
  • B、出具原印鉴卡片
  • C、开户许可证
  • D、组织机构代码证
  • E、营业执照正本、司法部门的证明等相关证明文件

正确答案:A,B,C,E

第7题:

下列关于预留印鉴建立与审核的说法,正确的有()。

  • A、客户在申请开立单位银行结算账户时,其申请开立银行结算账户的账户名称、出具开户证明文件上记载的存款人名称及预留银行签章中公章或财务专用章的名称应保持一致
  • B、客户申请开立账户时,应填写一式四份的印鉴卡
  • C、客户应在每份印鉴卡的正面加盖预留印鉴,在印鉴卡的背面加盖单位公章
  • D、按规定所有凭客户印鉴办理的业务,必须先审核客户预留印鉴

正确答案:A,C,D

第8题:

某柜员在执行客户预留印鉴的变更交易时候,审核后执行1011相关交易后,直接帮客户填写新印鉴卡并在印鉴卡正面加盖预留印鉴和在背面加盖全套旧印鉴及公章。


正确答案:错误

第9题:

存款人变更预留单位公章或财务专用章时,应出具:()

  • A、《中国银行股份有限公司单位银行结算账户预留印鉴变更申请书》
  • B、涉及名称变更的,出具存款人已变更的账户资料
  • C、加盖新印鉴的全套印鉴卡以及原印鉴卡
  • D、相关证明文件

正确答案:A,B,C,D

第10题:

开户行接受资料后须对账户的预留印鉴和其他资料的()及与企业开户预留资料的()进行审核,审核完成后,开户行进行注册处理。若客户需注册其他开户行的账户,须到该账户开户行进行账户添加,由其进行印鉴及相关资料的审核。


正确答案:真实性、一致性

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