试述出口商在贸易中采用包买票据融资方式的利与弊。

题目

参考答案和解析

正确答案: 在贸易中采用包买票据融资方式对于出口商的利与弊
1.利。
（1）资金周转快；
（2）省去了债款回收的管理工作和费用；
（3）可得到固定利率和无追索权的贸易融资，免除了自己对于进口商提供商业信贷的利率风险、汇率风险、信用风险和国家风险；
（4）可有选择地根据需要叙做包买业务，而不必像做保理业务那样不得不将所有应收账款全部转让；
（5）跟包买商达成包买协议的程序及其协议文件均很简单（主要取决于担保人的资信），与其他融资方式相比，办理方便、快捷；
（6）交易手续十分简便（没有过多的单据要求）；
（7）包买业务具有保密性，不像银团贷款业务那样具有公开性；
（8）在商务谈判初期即可先期得到包买商的报价，并在一定时期内拥有是否叙做该项业务的选择权，从而可在后期的贸易谈判中设法提高货价以转嫁融资费用或在不利时放弃该项交易。
2.弊。
（1）须在进口商同意并能找到高资信担保人时，才能叙做包买融资；
（2）出口商必须确保债权凭证的有效性和银行担保的有效性，才能真正免除包买商的追索权。

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相似问题和答案

第1题：

下列关于福费廷业务的特点，说法错误的是( )。

A．银行(包买人)买断票据，可能承担票据拒付的风险

B．出口商卖断票据，但保有对所出售票据的部分权益

C．银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权贴现

D．银行(包买人)承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质

正确答案：B
解析：在福费廷业务中，出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益。

第2题：

关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是( )。

A．福费廷业务属于衍生产品业务

B。出口商卖断票据，但保有对出售票据的部分权益

C．银行（或包买人）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现

D．银行（包买人）承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质

E．银行（包买人）买断票据，可能承担票据拒付的风险

正确答案：CDE
CDE【解析】A福费廷业务属于贷款业务。B出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益。

第3题：

下列关于福费廷业务特点的说法，不正确的是( )。

A．银行(包买人)买断票据，可能承担票据拒付的风险

B．出口商卖断票据，但保有对所出售票据的部分权益

C．银行(包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权贴现

D．福费廷带有长期固定利率的融资性质

正确答案：B

第4题：

下列关于银行的福费廷业务特点的说法，正确的是()。

A:福费廷业务属于衍生产品业务
B:出口商卖断票据，放弃对所出票据的一切权益
C:银行（包买人）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现
D:银行（包买人）承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质
E:从业务运作的实质来看，福费廷就是远期票据的贴现

答案：B,C,D,E

解析：

A选项不正确，因为福费廷属于贸易融资贷款，而不是衍生产品业务。

第5题：

关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的有（）。

A.福费廷业务主要提供短期贸易融资
B.出口商卖断票据，放弃对所出售票据的一切权益
C.是银行（或包买人）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承汇票或本票无追索权的贴现
D.银行（包买人）承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质
E.从业务运作的实质来看福费廷就是远期票据的贴现

答案：B,C,D,E

解析：

福费廷主要提供中长期贸易融资。

第6题：

下列关于福费廷业务特点的说法中，不正确的是( )。

A．银行(包买人)买断票据，可能承担票据拒付的风险

B．出口商卖断票据，但保有对所出售票据的部分权益

C．银行对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权贴现

D．福费廷带有长期固定利率的融资性质

正确答案：B
解析：出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益。

第7题：

下列关于福费廷业务特点的表述，正确的有（）。

A.银行（或包买人）买断票据，可能承担票据拒付的风险
B.福费廷业务属于衍生品业务
C.银行（或包买人）承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质
D.出口商卖断票据，但保有对出售票据的部分权益
E.银行（或包买人）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现

答案：A,C,E

解析：

从业务运作的实质来看，福费廷就是远期票据贴现。但福费廷又不同于一般的票据贴现业务，如银行（或包买人）放弃了票据追索权，属于中长期融资，票据金额比较大，只能基于真实贸易背景开立票据，融资的条件较为严格，银行（或包买人）承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率融资的性质。故选项B错误。在福费廷业务中，放弃包括两方面：①出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益；②银行（或包买人）买断票据，也必须放弃对出口商所贴现款项的追索权，可能承担票据拒付的风险。故选项D错误。

第8题：

银行从业资格考试:下列关于福费廷业务特点的说法,错误的是( )。

.下列关于福费廷业务特点的说法，错误的是( )。

A.银行(包买人)买断票据，可能承担票据拒付的风险

B.出口商卖断票据，但保有对所出售票据的部分权益

C.银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权贴现

D.银行(包买人)承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质

答案：B
　　解析：福费廷业务中，出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益。

第9题：

关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是（　　）。

A.福费廷业务属于衍生产品业务
B.出口商卖断票据．但保有对出售票据的部分权益
C.银行(或包买人)对国际贸易延期付款方式中出1：7商持有的远期承兑汇票或本票有追索权的贴现
D.银行(包买人)承担了票据拒付的所有风险。带有长期固定利率的融资性质

答案：D

解析：

福费廷属于贸易融资贷款。出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益。

第10题：

包买商从出口商那无追索权的购买经过进口商承兑和进口方银行担保的远期票据，向出口商提供中期贸易融资，被称之（）

A出口信贷

B福费廷

C打包放款

D远期票据贴现

B
略

试述出口商在贸易中采用包买票据融资方式的利与弊。

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