开展投资银行业务过程中,个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行

题目

开展投资银行业务过程中,个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况,加之相应业务人员未尽职责,可能导致农村中小金融机构面临以下()

  • A、侵犯客户商业秘密导致的法律风险
  • B、国内法律环境不明朗引发的法律风险
  • C、违规收费引发的法律风险
  • D、主体信息不对称的法律风险
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第1题:

农村中小金融机构在开展投资银行业务过程中应依具体个案,逐渐减少甚至不使用框本协议,而使用格式文本。


正确答案:错误

第2题:

开展投资银行业务过程中,在客户重组并购业务时需要尽职调查的情形包括以下()

  • A、协助客户制定改制方案
  • B、协助客户制定重组方案
  • C、协助客户制定收购方案
  • D、帮助客户根据战略需要确定收购目标
  • E、帮助客户根据战略需要引入合作者

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

农村信用社开办电子银行业务过程中,未经(),不会向第三方提供客户敏感信息,国家法律法规另有规定的除外。

A.主管授权

B.客户授权

C.客户申请

D.书面申请


参考答案:B

第4题:

开展私人银行业务过程中,以下()项做法不利于农村中小金融机构规避洗钱犯罪的法律风险。

  • A、在开户流程上,相关业务人员就要认真进行客户信息的核实工作,确保客户信息的完整真实性
  • B、为客户开立无名账户或匿名账户,严格构筑起反洗钱的第一道防线
  • C、严格保护客户信息,要求相关人员及部门履行保密义务,关注信息流转的各个环节,预防客户信息及商业机密的泄漏
  • D、对于业务人员,相关责任人及相关部门进行反洗钱培训

正确答案:B

第5题:

开展投资银行业务过程中,农村中小金融机构可能面临侵犯客户商业秘密导致的法律风险,其中以下哪一项不是商业秘密的基本特征()

  • A、实用性
  • B、保密性
  • C、价值性
  • D、公开性

正确答案:D

第6题:

开展投资银行业务过程中,为规避与客户签署合同约定不明产生的法律风险,农村中小金融机构与客户签订协议时应明晰以下()

  • A、各自的权利
  • B、各自的义务
  • C、佣金
  • D、费用的计算方式
  • E、费用的支付方式

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

农村中小金融机构开展投资银行业务过程中,投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下()

  • A、被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
  • B、被物价部门处罚的行政处罚法律风险
  • C、被客户起诉的法律风险
  • D、被公安机关处罚的刑事处罚法律风险

正确答案:D

第8题:

信托公司开展的投资银行业务,只能运用自有资金进行运作,不能接受客户委托的资金进行此类业务活动。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错

第9题:

电子银行业务较之传统柜面业务具有()的优势。

  • A、业务运营成本低
  • B、业务处理效率和服务质量高
  • C、产品创新能力强
  • D、不需要对客户进行安全提示
  • E、易于实施客户关系管理

正确答案:A,B,C,E

第10题:

开展投资银行业务过程中,我国农村中小金融机构应将佣金收费的制定权限圈定在分支机构层面,由各分支机构制定或修订收费项目、标准、浮动等。


正确答案:错误

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