农村中小金融机构应当按照内部的管理职能和运作流程,全面梳理本机构

题目

农村中小金融机构应当按照内部的管理职能和运作流程,全面梳理本机构实际经营管理中面临的法律风险,并对可能的风险进行准确分类,使法律风险的识别成为一项规范性工作。

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第1题:

农村中小金融机构实施法律风险的全流程管理,应广泛、持续不断地收集与机构法律风险管理相关的内部、外部初始环境信息,但不包括历史数据和未来预测。


正确答案:错误

第2题:

农村中小金融机构法律风险管理能力评价实施的要求,在评价结果运用阶段,以下说法不正确的是()

  • A、农村中小金融机构要善于利用评价结果
  • B、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身开展法律风险管理的主要依据
  • C、农村中小金融机构要将评价结果将作为自身配置法律风险管理资源的主要依据
  • D、农村中小金融机构要始终以上级整改要求为工作核心

正确答案:D

第3题:

农村中小金融机构要全面梳理票据业务管理规范及内控流程中存在的缺陷,健全完善制度、内部控制措施、机制保障及纠错整改能力,推动加强业务管理、风险合规和审计监督“三道防线”建设,堵塞制度漏洞和管理真空,实现对票据业务风险的有效控制。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确
解析:《商业银行内部控制指引》(银监发〔2014〕40号)

第4题:

清晰的职责边界是确保农村中小金融机构各个治理主体独立运作、有效制衡的基础。


正确答案:正确

第5题:

农村中小金融机构拟运用仲裁制度解决金融纠纷时,以下对仲裁时效描述正确的是()

  • A、农村中小金融机构在知道或应当知道自身权利受到侵害时起2年内须向仲裁机构申请仲裁
  • B、农村中小金融机构在知道或应当知道自身权利受到侵害时起4年内须向仲裁机构申请仲裁
  • C、农村中小金融机构在知道或应当知道自身权利受到侵害时起5年内须向仲裁机构申请仲裁
  • D、农村中小金融机构在知道或应当知道自身权利受到侵害时起7年内须向仲裁机构申请仲裁

正确答案:A

第6题:

以下对专项法律风险管理能力评价的主要内容,描述正确的有()

  • A、农村中小金融机构的法人治理
  • B、农村中小金融机构的授权管理
  • C、农村中小金融机构的劳动用工管理
  • D、农村中小金融机构的信贷业务
  • E、农村中小金融机构的银行卡业务

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

农村中小金融机构加强法律风险管理制度体系建设,可以通过加强法律风险管理制度的学习、宣传、培训,使员工全面掌握有关政策,按照流程规范作业,强化法律风险防范意识。


正确答案:正确

第8题:

中小金融机构应加快业务流程和管理流程的整合,推进业务流程再造和机构垂直化改革。()


正确答案:错误

第9题:

根据农村中小金融机构法律风险管理体系的框架设计,银行法律风险管理体系最终要落实到以下哪些方面()

  • A、制度
  • B、流程
  • C、组织
  • D、职能
  • E、信息系统

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

按照银监会《关于推进农村中小金融机构流程银行建设的指导意见》,()不属于农村中小金融机构的经营理念。

  • A、以客户为中心
  • B、市场为导向
  • C、服务“三农”为宗旨
  • D、服务大中企业为利润增长点

正确答案:D

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