对法律风险发生可能性进行分析时,农村中小金融机构考虑利益相关者的

题目

对法律风险发生可能性进行分析时,农村中小金融机构考虑利益相关者的综合资质、履约能力、过往记录、法律风险偏好的表达等,这体现了从以下()因素切入分析。

  • A、所涉及工作的频次
  • B、外部监管执行力度
  • C、内控制度的完善与执行
  • D、利益相关者的综合状况
参考答案和解析
正确答案:D
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第1题:

农村中小金融机构构建法律风险识别框架,通过对刑事法律风险、行政法律风险、民事法律风险的梳理,发现不同责任下银行存在的法律风险,这是从以下()角度识别法律风险。

  • A、根据银行组织机构设置识别
  • B、根据利益相关者识别
  • C、根据法律风险发生后承担的责任梳理
  • D、根据银行主要的经营管理活动识别

正确答案:C

第2题:

农村中小金融机构构建法律风险识别框架,通过对银行的利益相关者的梳理,发现与每一利益相关者相关的法律风险,这是从以下()角度识别法律风险。

  • A、根据以往发生的案例识别
  • B、根据利益相关者识别
  • C、根据不同法律领域的识别
  • D、根据法律风险发生后承担的责任识别

正确答案:B

第3题:

对法律风险发生可能性进行分析时,农村中小金融机构考虑与法律风险相关的工作在一定周期内发生的次数,这体现了从以下()因素切入分析。

  • A、利益相关者的综合状况
  • B、外部监管执行力度
  • C、内控制度的完善与执行
  • D、所涉及工作的频次

正确答案:D

第4题:

对法律风险发生可能性进行分析时,以下()体现农村中小金融机构从"外部监管执行力度"这一因素切入考虑.

  • A、考虑机构外部相关政策、法律法规的完善程度,以及相关监管部门的执行力度等
  • B、考虑机构内部用以控制相关法律风险的规章、制度的完善程度及执行力度等
  • C、考虑与法律风险相关的工作在一定周期内发生的次数
  • D、考虑机构内部相关人员对相关政策、法律法规、银行规章制度以及法律风险控制技巧的了解、掌握程度等

正确答案:A

第5题:

农村中小金融机构进行法律风险评估的过程中,以下哪一项是指对识别出的法律风险及其特征进行明确的定义描述,对风险产生原因和结果的分析()

  • A、法律风险评价
  • B、法律风险应对
  • C、明确法律风险环境信息
  • D、法律风险分析

正确答案:D

第6题:

农村中小金融机构的法律风险是指农村中小金融机构因无法满足法律规定或违法运作,或者由于其他外部法律事件,导致相关银行业务出现疏漏或发生争议,由此给机构造成经济及其他损失的可能性。


正确答案:正确

第7题:

对法律风险发生可能性进行分析时,农村中小金融机构根据自身业务特点和管理实际,可以从以下哪些因素切入()

  • A、外部监管执行力度
  • B、内控制度的完善与执行
  • C、相关人员法律素质
  • D、利益相关者的综合状况
  • E、所涉及工作的频次

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

评估法律风险应对现状时,以下()体现了农村中小金融机构从"职责权限"这一方面进行考虑。

  • A、有关法律环境是否完善、稳定
  • B、是否明确与风险应对相关的职责和权限
  • C、社会守法状况
  • D、用于法律风险控制的经费是否充足

正确答案:B

第9题:

农村中小金融机构构建法律风险识别框架,进行法律风险识别过程中,以下()是根据法律法规识别法律风险。

  • A、通过对与银行相关的法律法规的梳理,发现不同法律法规中存在的法律风险
  • B、通过对银行的利益相关者的梳理,发现与每一利益相关者相关的法律风险
  • C、根据银行各业务管理职能部门/岗位的业务管理范围和工作职责的梳理,发现各机构内可能存在的法律风险
  • D、通过对银行主要的经营管理活动的梳理,发现每一项经营管理活动可能存在的法律风险

正确答案:A

第10题:

农村中小金融机构确定法律风险准则时应考虑以下哪些因素()

  • A、本机构法律风险管理的范围、对象,以及法律风险的分类
  • B、法律风险发生可能性、影响程度以及法律风险的度量方法
  • C、法律风险等级的划分标准
  • D、利益相关者可接受的法律风险或可容许的法律风险等级
  • E、重大法律风险的确定原则

正确答案:A,B,C,D,E

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