简述邮政储蓄个人理财业务中客户查询的相关规定。

题目

简述邮政储蓄个人理财业务中客户查询的相关规定。

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相似问题和答案

第1题:

简述邮政储蓄个人理财业务中内部查询的相关规定。
内部查询交易是指各级内部人员在不需要输入客户交易密码的情况下,通过客户身份证件号码、客户已签约的个人结算账户卡/折号码等信息查询该客户所有理财账户信息和理财交易明细,以及对机构理财产品参数、理财产品额度、理财产品额度、理财分红信息、理财净值信息进行查询,对交易流水、登记簿、报表查询。
具体交易包括按账号查询账户信息、交易明细查询、交易流水查询、理财产品参数查询、理财产品额度查询、理财产品分红查询、理财产品净值查询、登记簿查询、报表查询等。
相关规定:
(1)理财业务系统各级操作人员均可查询进行理财产品参数查询、理财产品额度查询、理财产品分红查询、理财产品净值查询、登记簿查询、报表查询、交易流水查询等操作;
(2)理财业务系统市、县业务操作员在本级主管授权下可进行账户信息查询、交易明细查询。网点柜员在营业主管授权下进行查询。
(3)查询结果支持打印。

第2题:

中国邮政储蓄银行个人网银柜面注册客户可通过个人网银办理的业务主要有()。

A查询业务

B转账汇款

C投资理财

D挂失


A,B,C

第3题:

简述邮政储蓄个人理财业务中个人存款证明开具的相关规定。
个人存款证明,是指应理财产品持有人申请,邮政储蓄部门为其持有理财产品提供的证明:分为时点证明和时段证明。理财业务只提供时点证明,即证明客户在某一时点的理财产品种类、账号、存期、金额和合同状态。
相关规定:
(1)客户必须由本人在营业网点申请开具存款证明;
(2)只有特定理财产品具有开具存款证明的功能;
(3)每个存款证明不能超过5个理财合同号;
(4)时点证明不对客户理财客户进行止付;
(5)对于冻结、质押等非正常状态的理财合同不做存款证明;
(6)本交易在原认购县(市)范围内均可办理;
(7)普通柜员操作权限,支行(局)长授权。

第4题:

根据邮政储蓄业务制度相关规定,查询业务可分为()。

  • A、客户查询
  • B、司法查询
  • C、内部查询
  • D、信息查询

正确答案:A,B,C,D

第5题:

简述邮政储蓄个人理财业务中非交易过户申请(司法)的相关规定。


正确答案: 非交易过户申请(司法)是指持有公检法等国家规定的权力机关规定的文件前提下,将客户指定理财合同份额过户给另一客户的申请。该申请提前成功后,由全国总中心操作员根据相关规定执行后续操作。
相关规定:
(1)该交易需申请人员持有关单位介绍信、公检法部门判决书/公证书、及其他相关法律文件至营业前台办理;
(2)交易成功后,原理财合同项下指定的理财产品份额将被冻结,由全国总中心操作员根据相关规定执行后续操作;
(3)本交易在原交易网点办理;
(4)普通柜员操作权限,支行(局)长授权,总行审核。

第6题:

简述邮政储蓄个人理财业务中重打单据的相关规定。
重打单据是指在认购、追加投资变更、提前赎回、终止投资等交易成功后,由于系统或人为因素(卡纸、打印不清晰)等原因造成交易所需打印的单据无效,无法提供给客户。柜员可通过重新输入原交易的相关数据,重新打印单据的处理。
相关规定:
(1)重打单据必须在原交易成功而打印出现问题后进行重打,只能当天由原交易柜员重打;
(2)重打单据的种类为“产品协议书”、“回执”等收据类单据,不支持对重要凭证进行重打;
(3)重打单据的次数不受限制。

第7题:

中国邮政储蓄银行个人网银柜面注册客户可通过个人网银办理的业务有()。

A查询业务

B转账汇款

C投资理财

D挂失


A,B,C

第8题:

简述邮政储蓄个人理财业务中预约信息查询的相关规定。
网点人员可以在全国范围任一经办理财业务的网点,根据已签约的个人结算账户卡/折或理财产品代码、身份证号等信息查询该客户或该理财产品的预约信息。
相关规定
(1)网点柜员、营业主管、支局长均可办理。
(2)支持全国范围内办理。

第9题:

简述邮政储蓄个人理财业务中撤单交易的相关规定。


正确答案: 客户对已经申请的“预约”、“认购”、“提前赎回”、“终止投资”交易,可以申请取消的交易。
相关规定:
(1)必须由客户本人持已签约的个人结算账户卡/折、本人有效身份证件、原产品协议书/原业务申请表及原回执在原交易网点办理。
(2)“预约”交易的撤单在产品预约期内办理,“认购”交易的撤单在产品认购期内办理,“提前赎回”的撤单在提前赎回的期限内办理,“终止投资”交易的撤单在终止投资期限内办理。

第10题:

简述邮政储蓄个人理财业务中展期的相关规定。


正确答案: 展期指在理财产品到期前,通过做此交易,实现个人客户在理财产品到期时的继续购买。
相关规定:
(1)认购交易必须由客户本人凭相关身份证件和已签约的个人结算账户卡/折办理;
(2)全国范围内办理,客户预约后,仍可在全国范围内任一网点进行认购;
(3)客户的认购金额应等于原投资额。