一个储户在窗口存款,营业员点钞时发现假币一张,并告知储户,该储户要求验证予以确认,营业员随即将假币返还该储户,结果该储户将假币交同行人员转移,并否认有假币,造成营业员与储户发生争执,问:该做法对吗?为什么?如不对应怎样处理?

题目

一个储户在窗口存款,营业员点钞时发现假币一张,并告知储户,该储户要求验证予以确认,营业员随即将假币返还该储户,结果该储户将假币交同行人员转移,并否认有假币,造成营业员与储户发生争执,问:该做法对吗?为什么?如不对应怎样处理?

参考答案和解析
正确答案: (1)不对,根据《中国人民银行假币收缴,鉴定管理办法》规定收缴假币不得再交予持有人,收缴假币时未当场加盖“假币”戳记;(2分)
(2)正确处理:当场加盖“假币”戳记,并开具收缴假币收据交储户,同时应告知,如时收缴有异义,可申请鉴定,如持有人仍不予配合,与营业员发生争执,营业员应请部门主任或支局处理,必要时可报告当地公安机关。(2分)
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相似问题和答案

第1题:

某储户2016年6月30日存入银行定期存款2000元,存期一年。假设存入时该档次存款年利率为3%。该储户于2017年8月30日才支取这笔存款,若支取日挂牌公告的活期储蓄存款年利率为1.89%。支取后该储户于当日将1000元存为活期存款(不考虑利息税)。

该储户于2017年9月30日全部支取1000元活期存款时,其计息积数为( )。查看材料

A.30000
B.90000
C.180000
D.60000

答案:A
解析:
计息积数是每次存款余额与实际存期(日数)的乘积,公式为:计息积数=每次存款余额×存期=1000×30=30000。

第2题:

某储户2016年6月30日存入银行定期存款2000元,存期一年。假设存入时该档次存款年利率为3%。该储户于2017年8月30日才支取这笔存款,若支取日挂牌公告的活期储蓄存款年利率为1.89%。支取后该储户于当日将1000元存为活期存款(不考虑利息税)。

该储户一年到期的利息为( )元。查看材料

A.37.8
B.60.0
C.28.9
D.65.0

答案:B
解析:
该储蓄存款一年到期的利息=本金×月数×月利率=2000×12×(3%/12)=60.0(元)。

第3题:

遇储户填写存、取款凭单有困难时,储蓄营业员可以帮助代填,以解决储户的困难。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第4题:

某储蓄所出纳员刘某在工作期间从他人手中获得百元面额假币11 000元。后刘某利用职务上的便利,趁储户取款之机,先后在给储户支付存款时夹带假币1 500元。案发当日,从被告人刘某的办公桌内查获假币30 500元。刘某的罪行为( )。

A.持有、使用假币罪
B.伪造、变造金融票证罪
C.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪
D.非法吸收公众存款罪

答案:C
解析:
C金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造货币,或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的行为。本罪客观方面表现为两种情况:一是购买假币;二是利用职务上的便利,以假币换取货币,即利用职务上管理金库、出纳现金、吸收付出存款等便利条件,将假币调换成真币。由此可见,刘某所犯的罪行是金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪。故选C。

第5题:

王某是甲商业银行储蓄所柜员,工作期间从他人手中获赠百元面额假币10000元,王某利用职务上的便利,趁储户取款之机,先后在给储户支付存款时夹带假币2000元。案发当日,从王某的办公桌内查获假币8000元。下列关于王某涉嫌所犯的罪名是()。

A.金融工作人员购买假币罪
B.金融工作人员以假币换取货币罪
C.购买假币罪
D.金融工作人员出售假币罪

答案:B
解析:
金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪。是指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币,数额较大的行为。

第6题:

某储户2016年6月30日存入银行定期存款2000元,存期一年。假设存入时该档次存款年利率为3%。该储户于2017年8月30日才支取这笔存款,若支取日挂牌公告的活期储蓄存款年利率为1.89%。支取后该储户于当日将1000元存为活期存款(不考虑利息税)。

为该储户计算利息的方法属于( )。查看材料

A.单利计息
B.复利计息
C.定期结息
D.利随本清

答案:A,D
解析:
除活期储蓄存款未清户按季度结息及自动转存定期储蓄存款可将利息转入本金生息外,其余各种储蓄存款,不论存期多长,一律利随本清,不计复利。

第7题:

某储户2016年6月30日存入银行定期存款2000元,存期一年。假设存入时该档次存款年利率为3%。该储户于2017年8月30日才支取这笔存款,若支取日挂牌公告的活期储蓄存款年利率为1.89%。支取后该储户于当日将1000元存为活期存款(不考虑利息税)。

该储户的逾期利息为( )元。查看材料

A.4.90
B.5.00
C.3.78
D.6.30

答案:D
解析:
定期储蓄存款逾期利息=逾期本金×活期储蓄利率×逾期天数=2000×(1.89%/360)×60=6.30(元)。

第8题:

某银行的计算机储蓄系统功能是:将储户填写的存款单或取款单输入系统,如果是存款,系统记录存款人姓名、住址、存款类型、存款日期、利率等信息,并打印出存款单给储户;如果是取款,系统计算清单储户。请用DFD描绘该功能的需求,并建立相应的数据字典。


参考答案:(1)数据流条目:
数据流名称:存款单
别名:无
简述:储户存款时填写的项目
来源:储户
去向:记帐
数据流量:未知
组成:姓名+住址+存款类型+存款日期+利率
数据流名称:取款单
别名:无
简述:储户取款时填写的项目
来源:储户
去向:统计
数据流量:未知
组成:姓名+住址+取款类型+取款日期+利率
数据流名称:清单
别名:无
简述:储户取款后得到的项目
来源:记录
去向:储户
数据流量:未知
组成:姓名+住址+取款类型+取款日期+利率+余额
(2)数据存储条目:
数据存储名称:账单
别名:无
简述:存放储户信息及其账目
组成:姓名+住址+余额+存款类型+最后修改日期+利率
组织方式:未知
查询要求:能立即查询
(3)数据项条目:
未知
(4)加工条目:
加工名:分类检查
编号:无
激发条件:接收到存/取款单
优先级:优先
输入:存/取款单
输出:存/取款单
加工逻辑:IF存款单THEN把存款单输出到统计
ELSE
把取款单输出到统计
ENDIF
加工名:统计
编号:无
激发条件:取款单
优先级:无
输入:取款单
输出:清单
加工逻辑:根据账单检查此储户是否存在,不存在输出错误{
IF取款数<余额THEN余额=余额-取款数
输出清单到储户,输出现金到储户
ELSE
输出错误清单到储户
ENDIF
}
加工名:记录
编号:无
激发条件:存款单
优先级:无
输入:存款单
输出:存款单
加工逻辑:根据账单检查此储户是否存在,不存在则建立此储户{
余额=余额+存款数
输出存款单到储户
}

第9题:

由于银行储蓄员的失误,导致某储户存折上多出54000元现金,储户没有表态便离开现场,下午结帐时银行发现款数不对,经查账发现该储户的帐目可能有问题,根据住址找到该储户,则储户的行为属于()。

A.不当得利
B.无因管理
C.合同
D.侵权

答案:A
解析:
2020 / 2019版教材P22
不当得利,是指没有法律上或者合同上的依据,有损于他人利益而自身取得利益的行为。由于不当得利造成他人利益的损害,因此得利者与受害者之间形成债的关系。得利者应当将所得的不当利益返还给受损失的人。

第10题:

某日,一储户在窗口存款,柜员点钞时发现假币一张,并告知储户,该储户要求验证一下,以予确认,柜员随即将假币返还该储户,结果该储户将假币交同行人员转移,并否认有假币,造成柜员与储户发生争执,问(1)该做法对吗?原因是什么?(2)如不对,正确方法是什么?
(1)柜员的做法不对。
原因在于:按《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定:A、收缴的假币不得再交予以持有人。B、收缴假币时未当场加盖“假币”戳记。
(2)柜员的正确处理方法为:
1.2名工作人员当场予以收缴,并加盖“假币”戳记;
2.为客户开具“假币收缴凭证”;
3.对收缴假币,网点指定人员登记保管,按期上缴县市机构。
(3)客户如对收缴有异议,可向当地人行分支机构或指定机构申请鉴定;
(4)如持有人仍有不予配合,与柜员发生争执,柜员应请支行(局)长处理,必要时可报告当地公安机关。

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