下面哪种情况属于贴现贸易背景审查不严()

题目

下面哪种情况属于贴现贸易背景审查不严()

  • A、如增值税发票8位流水号与密码区流水号不符
  • B、增值税发票日期早于贴现日期
  • C、国税局涉税平台查询信息相符
  • D、发票开具时间与合同签订时间匹配
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第1题:

对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析。()


答案:对

第2题:

以下属于贷后管理环节问责情形的是()

  • A、未认真审查借款人财务报表
  • B、贷后检查结论与实际不符
  • C、对借款人利用搭桥资金还旧借新的缺乏有效监控
  • D、贸易背景审核不严格

正确答案:A,B,C

第3题:

票据融资业务应具备真实贸易背景,严禁商业银行贴现不具有真实贸易背景的商业汇票。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第4题:

对于国际结算业务.银行应()

  • A、受理并审核客户提交的书面委托和相关文件
  • B、不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况
  • C、审查业务的贸易背景情况
  • D、审核客户及其交易对手

正确答案:A,C,D

第5题:

对贴现客户贸易背景的审查不包含()

  • A、营业执照、组织机构代码证
  • B、增值税发票或普通发票
  • C、交易合同
  • D、企业水电费扣款单

正确答案:D

第6题:

关于贴现贷款的授信审查审批,以下哪种描述是不正确的():

  • A、 严禁贴现不具有真实贸易背景的商业汇票
  • B、 从严审查,严格控制关联企业之间的票据贴现业务
  • C、 当天承兑当天办理贴现
  • D、 原则上同一支行(营业部)不得自兑自贴

正确答案:C

第7题:

以下不属于贷后管理环节问责情形的是()

  • A、未认真审查借款人财务报表
  • B、贷后检查结论与实际不符
  • C、对借款人利用搭桥资金还旧借新的缺乏有效监控
  • D、贸易背景审核不严格

正确答案:D

第8题:

对于国际结算业务,银行应()。

A.受理并审核客户提交的书面委托和相关文件

B.不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况

C.审查业务的贸易背景.况

D.审核客户及其交易对手


参考答案:ACD

第9题:

对于国际结算业务,银行应()。

  • A、受理并审核客户提交的书面委托和相关文件
  • B、不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况
  • C、审查业务的贸易背景况
  • D、审核客户及其交易对手

正确答案:A,C,D

第10题:

交通银行关于贴现贷款的授信准则和要求()

  • A、严禁贴现不具有真实贸易背景的商业汇票
  • B、贴现贷款的用途必须合规
  • C、不得当天承兑当天办理贴现
  • D、从严审查,严格控制关联企业之间的票据贴现业务
  • E、原则上同一支行(营业部)可以自兑自贴

正确答案:A,B,D

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