内部审计应当涵盖流动性风险管理的所有环节,包括但不限于()。

题目

内部审计应当涵盖流动性风险管理的所有环节,包括但不限于()。

  • A、流动性风险限额管理是否有效
  • B、流动性风险管理信息系统是否完备
  • C、流动性风险管理政策和程序是否得到有效执行
  • D、流动性风险报告是否准确、及时、全面
  • E、现金流分析和压力测试的各项假设条件是否合理
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第1题:

商业银行对市场风险管理体系的内部审计应当至少包括以下内容:()

A.市场风险头寸和风险水平

B.市场风险管理体系文档的完备性

C.市场风险管理所涵盖的风险类别及其范围

D.市场风险限额管理的有效性


参考答案:ABCD

第2题:

商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管注意事项,包括但不限于()。

A.全面风险管理

B.资本充足

C.流动性

D.内控合规

E.财务报告


正确答案:ABCDE

第3题:

财产保险公司和人身保险公司应当从产品开发、核保、理赔、产品管理、准备金评估、再保险管理等环节管理保险风险,包括但不限于()。

A、制定各环节的保险风险管理制度

B、确定保险风险容忍度和风险限额

C、定期监测和计量保险风险

D、明确各环节责任人和审批流程


答案:ABCD

第4题:

《商业银行流动性风险管理指引》规定,商业银行应将流动性风险管理纳入内部审计的范畴()。


正确答案:正确

第5题:

流动性风险管理的内部审计报告应当提交()。

  • A、董事会
  • B、高级管理层
  • C、风险管理部门
  • D、监事会
  • E、信贷部门

正确答案:A,D

第6题:

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定,商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管关注事项,包括但不限于:( )

A、全面风险管理

B、资本充足

C、流动性

D、内控合规


正确答案:ABCD

第7题:

风险承受能力评估依据应当包括但不限于( )。

A.客户年龄
B.流动性要求
C.投资经验
D.风险认识
E.财务状况

答案:A,B,C,D,E
解析:
风险承受能力评估依据应当包括但不限于客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等。

第8题:

商业银行应当按照规定定期披露流动性风险水平及其管理状况的相关信息,包括但不限于:()

A.流动性风险管理治理结构,包括但不限于董事会及其专门委员会、高级管理层及相关部门的职责和作用。

B.流动性风险管理策略和政策。

C.识别、计量、监测、控制流动性风险的主要方法。

D.主要流动性风险管理指标及简要分析


参考答案:ABCD

第9题:

商业银行流动性风险管理政策和程序包括但不限于()。

  • A、融资管理
  • B、应急计划
  • C、压力测试
  • D、现金流测算
  • E、流动性风险限额管理

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

商业银行应当对流动性风险实施限额管理,根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况,设定()。其包括但不限于现金流缺口限额、负债集中度限额、集团内部交易和融资限额。

  • A、风险限额
  • B、风险额度
  • C、流动性风险限额
  • D、流动风险额度

正确答案:C

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