网上银行业务存在的主要风险有哪些？

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网上银行业务存在的主要风险有哪些？

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第1题：

本人所在涉密岗位存在哪些保密管理风险点？对这些风险点进行防控的主要措施有哪些？

正确答案:存在的风险因素：
（一）保密工作团队上的问题
1 、领导保密意识尚不够敏感；
2 、保密教育不经常、保密知识缺乏；
3、保密组织的任务分工不明、对保密形势的估计不准确；
4、专项检查不到位、安全隐患排查不彻底；
5、保密员队伍建设还须加强；
6、工作思路缺乏创新、工作缺乏协同合作。
（二）保密工作环境上的问题
1、可能在设备设施上泄密；
2、可能在计算机系统上泄密；
3、可能在生产及学习训练过程中泄密；
4、职工跳槽频繁；
5、在物流中泄密风险较大。
防控的主要措施有：
1、进一步加强保密“软件建设”。
2、进一步加强信息设备的安全建设。
3、进一步完善保密工作机制。
4、在劳动合同中约定员工保密义务和竞业限制。

第2题：

简述网上银行业务中的风险类别及产生原因。

正确答案: ①操作风险；操作风险可能源于系统的可靠性或完整性严重不足，也可能源于客户的误操作或系统设计，实施中的或系统设计，操作风险包括：
⑴安全性风险。
⑵系统设计，实施和维护方面的风险。
⑶客户误操作风险。
⑷银行内部组织与管理风险。
②战略风险；如果网上银行业务的决策和实施与该银行的总体不一致，这将难银行造成战略风险。
③信誉风险；信誉风险是指负责的公众舆论而导致资金或客户流失的风险。
④法律风险；法律风险是指违反或不遵守有关的法律、法规或者没能完善地约定各方在法律上的权利和义务而造成的风险。

第3题：

下列各项中,不属于网上银行业务风险的是()。

A、市场信誉风险

B、法律风险

C、网络故障风险

D、流动性风险

参考答案：C

第4题：

中国人民银行对开办网上银行业务申请的审查要点包括：风险管理能力、（）、网上银行业务运行应急和业务连续性计划、（）。

正确答案:安全性评估；内部监控能力

第5题：

办网上银行业务的法人机构应具备的条件有（）。

A、按规定设置专业部门，并配备专业管理人员和相关业务人员
B、贯彻落实网上银行各项制度及相关管理办法
C、制定网上银行业务检查制度，建立完善的网上银行风险管理体系
D、制定网上银行业务运行应急计划和业务连续性计划，建立网上银行业务培训制度
E、按监管等有关部门规定履行相关业务开办手续

正确答案:A,B,C,D,E

第6题：

网上银行业务中的风险包括（）

A、操作风险
B、战略风险
C、信誉风险
D、法律风险
E、组织管理风险

正确答案:A,B,C,D

第7题：

法律风险的存在，都要求银行在从事新的网上银行业务时候必须认真（）。

正确答案:检查和识别

第8题：

结合实际，试论目前网上银行业务存在哪些风险以及商业银行如何做好相关风险防范。

答案：

主要风险：

1、投入不足风险;

2、软件设计不规范风险;

3、内部管理风险;

4、信息传输风险;

5、外包风险;

6、客户安全意识风险。

措施：

1、加强风险提示和安全常识宣传，提高公众的风险防范意识;

2、加强相关法律法规的学习和宣传，提高对网上银行违法犯罪活动的敏感度;

3、银行应建立一套科学有效的内控机制，实现内部管理和操作的制度化和规范化;

4、银行要加强技术防范体系，提高网上银行的抗攻击能力。

第9题：

管工作业时周围存在的主要安全风险有哪些？

正确答案: 触电；高空坠落；物体打击；车辆伤害；灼伤；弧光；塌方；机械伤害；火灾；爆炸等。

第10题：

中国人民银行对开办网上银行业务申请的审查要点包括：风险管理能力、安全性评估、网上银行业务运行应急和业务连续性计划、（）。

正确答案:内部监控能力

网上银行业务存在的主要风险有哪些？

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