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客户风险承受能力测评应当至少包括职业、投资经验、收益预期、（）流

题目

客户风险承受能力测评应当至少包括职业、投资经验、收益预期、（）流动性要求等内容。

  • A、客户年龄
  • B、家庭财务状况
  • C、风险损失承受程度
  • D、计划投资年期
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第1题：

对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（ ）。

A.保证收益率
B.财务状况
C.投资目的
D.风险承受能力

答案：A
解析：
对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况：投资目的，投资期限，投资经验，财务状况，短期风险承受水平，长期风险承受水平。

第2题：

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。
Ⅰ.财务状况
Ⅱ.风险认识
Ⅲ.流动性要求
Ⅳ.投资经验
Ⅴ.客户年龄

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

答案：D
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条的规定，风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

第3题：

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在农商银行网点进行风险承受能力评估,风险承受能力评估依据主要包括()

A．投资者年龄

B．财务状况

C．投资经验

D．投资目的

E．收益预期


参考答案：ABCDE

第4题：

下列选项中，会影响客户风险承受能力的有（ ）。

A.客户年龄
B.财务状况
C.投资经验
D.投资目的
E.收益预期

答案：A,B,C,D,E
解析：
第二十五条商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。国务院金融监督管理机构另有规定的除外。
风险承受能力评估依据应当包括但不限于客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等。

第5题：

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括（ ）。


A.客户年龄

B.财务状况

C.投资目的

D.收益预期

E.流动性要求

答案：A,B,C,D,E
解析：
《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户。由客户签名确认后留存：

第6题：

(2016年)基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。

A.流动性要求
B.投资经验
C.保证收益率
D.风险承受能力

答案：C
解析：
基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

第7题：

风险承受能力评估依据至少应当包括（ ）。
I 客户年龄
II 财务状况
III 收益预期
IV 风险认识以及风险损失承受程度

A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.III、IV

答案：C
解析：
风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

第8题：

风险承受能力评估依据至少应当包括()。

A.财务状况

B.投资经验

C.投资目的

D.收益预期

E.风险偏好


本题答案：A, B, C, D, E

第9题：

风险承受能力评估依据应当包括但不限于（ ）。

A.客户年龄
B.流动性要求
C.投资经验
D.风险认识
E.财务状况

答案：A,B,C,D,E
解析：
风险承受能力评估依据应当包括但不限于客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等。

第10题：

风险承受能力评估依据至少应当包括（　　）。

A.客户年龄
B.财务状况
C.投资经验
D.流动性要求
E.风险认识

答案：A,B,C,D,E
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第28条规定，风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。?

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