由于法律的事后性,通过所谓的金融创新可以逃避法律的监管,最终可能

题目

由于法律的事后性,通过所谓的金融创新可以逃避法律的监管,最终可能导致新的金融危机。

参考答案和解析
正确答案:正确
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第1题:

金融监管手段不包括()。

A:法律手段
B:行政手段
C:创新手段
D:经济手段

答案:C
解析:

第2题:

商业银行开展金融创新活动,应坚持合法合规的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定,不能以金融创新为名违反法律规定或变相逃避监管。( )


答案:对
解析:
商业银行开展金融创新,需要遵循如下一些基本原则:①合法合规原则;②公平竞争原则;③加强知识产权保护原则;④成本可算原则;⑤强化业务监测原则;⑥客户适当性原则;⑦防范交易对手风险原则;⑧维护客户利益原则。其中,合法合规原则要求商业银行开展金融创新活动,应遵守法律、行政法规和规章的规定。

第3题:

依法监管的具体含义包括哪几点:()。

A.金融监管主体地位的确立和监管权力的取得源于法律

B.金融监管主体应依法行使监管职权

C.金融监管主体应受到法律保护

D.金融监管主体监管权的行使应受到法律限制;


参考答案:ABCD

第4题:

为了鼓励金融创新,在法律没有规定或监管当局没有要求的情况下可不采取相关的控制措施。()


正确答案:错误

第5题:

银行参与金融创新活动,应遵守法律.行政法规和规章的规定.不能以金融创新为名,违反法律规定或变相逃避监管。这属于金融创新的()。

A:公平竞争原则
B:信息充分披露原则
C:风险可控原则
D:合法合规原则

答案:D
解析:
银行开展金融创新活动,应坚持合法合规的原则,遵守法律.行政法规和规章的规定,不能以金融创新为名.违反法律规定或变相逃避监管。

第6题:

金融创新和金融监管之间的关系最终体现为( )的关系。

A.金融创新和金融安全
B.金融效率和金融安全
C.金融效率和金融监管
D.金融监管和金融安全

答案:B
解析:
金融创新和金融监管之间的关系最终体现为金融效率和金融安全的关系。

第7题:

商业银行在金融创新中的合法合规原则要求银行应坚持合法合规的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定,不能以金融创新为名,违反法律规定或变相逃避监管。


答案:对
解析:
银行开展金融创新活动,应坚持合法合规的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定,不能以金融创新为名,违反法律规定或变相逃避监管。

第8题:

下列关于监管规避的说法,不正确的是( )。 A.银行业从业人员在业务活动中,可以向客户明示规避金融、外汇监管规定 B.规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或者违规事实的行为 C.法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性、义务性或程序性规定 D.银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果


正确答案:A
银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

第9题:

金融监管手段不包括()。

  • A、法律手段
  • B、技术手段
  • C、创新手段
  • D、经济手段

正确答案:C

第10题:

按创新的动因来划分,金融创新可以分为()等类型。

  • A、逃避管制的金融创新
  • B、规避风险的金融创新
  • C、追逐规模的金融创新
  • D、金融工具创新
  • E、迎合理财需求的金融创新

正确答案:A,B,D,E

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