下列哪一项不是保险公司面临的洗钱风险？（）A、对保险公司的审计、核保、理赔、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资账户收益B、以趸交方式购买高额保单不能合理解释C、保险公司给付保险金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人D、向客户退还的保费超过预收保费1％以上

题目

下列哪一项不是保险公司面临的洗钱风险？（）

A、对保险公司的审计、核保、理赔、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资账户收益
B、以趸交方式购买高额保单不能合理解释
C、保险公司给付保险金时，客户要求将资金汇往受益人以外的第三人
D、向客户退还的保费超过预收保费1％以上

参考答案和解析

正确答案:D

如果没有搜索结果或未解决您的问题，请直接联系老师获取答案。

相似问题和答案

第1题：

下列属于保险公司反洗钱八项基础工作的是()。

A.反洗钱内控制度建设

B.配合反洗钱监督检查和调查

C.重大洗钱案件处置

D.保密和宣传培训

E.反洗钱信息化建设

参考答案：ABCDE

第2题：

以下哪一项不适合作为固有风险评估的数据来源()。

A.风险自评估机制建设和运行情况

B.配合反洗钱行政调查

C.可疑交易报告情况

D.洗钱案件

参考答案：A

第3题：

下列对保险公司风险的描述，错误的是( ) 。

A. 保险公司在经营活动中面临的风险要大于一般的企业

B. 注重风险管理是保险公司生存与发展的内在要求

C. 保险公司主要承保投机风险

D. 保险公司亏损倒闭对社会的影响较广

参考答案：C

第4题：

下列哪一项不属于政治风险?（）

A．极端组织的行为

B．财产征用

C．洗钱

D．行业政策的改变

正确答案：C
政治风险是指由于战争、征用、罢工和政府行为、公共利益集团或极端分子活动而引起的风险。洗钱是指通过各种手段将违法所得合法化的行为，是外部事件的一个方面，不属于政治风险。故选C。

第5题：

保险公司将面临的风险分为( )、( )、( )、( )。

参考答案：资产风险、定价风险、利率风险、其他风险

第6题：

科学评估公司所面临的洗钱风险状况,合理配置反洗钱资源,建立与风险水平相适应的反洗钱体系,将有限资源投入到洗钱风险较高的业务领域,根据风险状况对风险控制措施进行调整,提升工作有效性。以上内容是反洗钱工作的()。

A.依法合规原则

B.风险为本原则

C.尽职履责原则

D.违规问责原则

答案：B

第7题：

以下哪一项不属于高技术风险企业面临的主观风险:()

A、决策风险

B、政策风险

C、技术风险

D、管理风险

参考答案：B

第8题：

保险公司面临的洗钱风险的类型包括以下( )。

①异常投保、退保行为②大额交易③逃避或回避保险公司正常检查④隐瞒真实身份⑤不合理的支付要求

A.①③④⑤

B.①③⑤

C.①②③④

D.①②③④⑤

参考答案：D

第9题：

保险公司可能面临的财务风险不包括（）。

参考答案：B
保险公司常见的财务风险包括：资产风险、定价风险和资产/负债匹配风险。除这三种风险外，保险公司还存在一些杂项风险，例如监管规则的变动、税收政策的调整和产品落后等，这些风险通常会超出保险公司预期或在其管理能力之外。

第10题：

下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（）

A.投资合规性风险
B.监管合规性风险
C.销售合规性风险
D.反洗钱合规性风险

答案：B

解析：

合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

下列哪一项不是保险公司面临的洗钱风险？（）

题目

参考答案和解析

相似问题和答案

更多相关问题

相关内容