彻底打破美国银行与保险行业之间的壁垒,从法律上消除银行、证券、保

题目

彻底打破美国银行与保险行业之间的壁垒,从法律上消除银行、证券、保险各个金融机构在业务范围上的边界,允许商业银行以金融控股公司形式从事包括证券和保险业务在内的全面金融业务,实施混业经营的事件是()。

  • A、《1999年金融服务现代化法案》的颁布
  • B、《格拉斯——斯蒂格尔法》的实施
  • C、“三加一”伞式监管体系的形成
  • D、存款保险制度的实施
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第1题:

下列哪项不是美国存托凭证发行必需的步骤?( )

A.投资者委托经济人以ADR形式购买非美国公司证券

B.将所购买的证券存放在托管银行

C.存券银行命令托管银行移送证券

D.存券银行发出ADR


正确答案:C
32.C【解析】C项,只有当ADR被取消时,才能指令托管银行把基础证券重新投入当地市场。

第2题:

1999年美国参众两院通过《金融服务现代化法案》的主要内容()

A、允许银行与证券之间联合经营;

B、允许银行与保险之间联合经营;

C、深化银行业与商业的分离;

D、允许银行与工商业之间联合经营;

E、强化银行与证券之间的分离。


参考答案:ABCDE

第3题:

美国的投资银行和英国的商人银行都是证券公司。( )


正确答案:√
答案为A。略

第4题:

美国承担中央银行职能的机构是()

  • A、美国银行
  • B、花旗银行
  • C、联邦储备体系
  • D、证券交易委员会

正确答案:C

第5题:

()不是美国存托凭证发行必需的步骤。

A:投资者委托经济人以ADR形式购买非美国公司证券
B:将所购买的证券存放在托管银行
C:存券银行命令托管银行移送证券
D:存券银行发出ADR

答案:C
解析:
题干中C项,只有当ADR被取消时,才能指令托管银行把基础证券重新投入当地市场。

第6题:

美国的投资银行和英国的商人银行就是证券公司。 ( )


正确答案:√

第7题:

美国存托凭证的发行程序依次为( )。 A.美国投资者委托美国经纪人以ADR形式购人非美国公司证券,将所购买的证券存放在当地的托管银行,存券银行即发出ADR,交与美国经纪人 B.美国经纪人与基础证券所在地的经纪人联系购买事宜,并要求将所购买的证券解往美国的存券银行在当地的托管银行 C.经纪人将ADR交给投资者或存放在存券信托公司,同时把投资者支付的美元按当时的汇价兑换成相应的外汇,支付给当地的经纪人 D.托管银行解人相应的证券后,立即通知美国的存券银行


正确答案:ABCD

第8题:

世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同,美国的通俗称谓是( ),在法律上统称为“经纪人——交易商”。

A.商人银行

B.投资公司

C.商业银行

D.投资银行


正确答案:D
5.D【解析】世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同:美国的通俗称谓是投资银行,在法律上统称为“经纪人——交易商”;英国则称商人银行;以德国为代表的一些国家实行银行业与证券业混业经营,通常由银行设立子公司从事证券业务经营;日本等一些国家和我国一样,把专营证券业务的金融机构称为证券公司。

第9题:

参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括( )。
①美国证券交易委员会
②存券银行
③托管银行
④中央存托公司

A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

答案:C
解析:
美国存托凭证的有关业务机构,选C。

第10题:

美国于1933年制定了(),确立了商业银行与投资银行分业经营的局面;1999年通过了(),彻底拆除了银行、证券和保险业之间的藩篱,标志着()的终结,以()为基础的现代金融制度的确立。


正确答案:《格拉斯一斯蒂格尔法》、《金融服务现代化法案》、职能分工型银行模式、全能型银行模式

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